井戸美枝のレビュー一覧
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Posted by ブクログ
つみたてNISAやiDeCo両方やることに意味があるのかと思い、本書を読みました。結論から言うと、銀行口座に預金してもお金は増えないので、投資信託すべきで、節税効果のあるiDeCoとつみたてNISA両方（可能なら）やるべきとのことでした。
つみたてNISAやiDeCoの話に入る前に、ライフプランの話があり、投資の必要性が強く語られていますが、投資信託の話を知りたいものにとってはちょっとくどいです。
iDeCoやNISAの具体的な始め方なども詳しく記載されています。
NISAとつみたてNISAの違いが説明されていますが、どちらが良いとの説明は無く、つみたてNISA前提でその後の説明が続きます。
【抜粋】
資産を増やすためには、投資、積立、節税の3つすべて利用する。
単利は、自分で預けたお金だけに利回りが発生すること、複利は、自分で預けたお金と運用益の合計に利回りが発生すること。
NISAとは、個人投資家のための税制優遇制度のこと。
NISA
非課税枠の再利用や繰越はできない
運用益がすべて非課税
いつでも現金化が可能
投資は、長期投資、積立投資、国際分散投資という3つの原則を守る
複利効果とは、利息が利息を生むこと
資金的余裕があるならつみたてNISAとiDeCoを併用する
つみたてNISAとiDeCoの運用商品は同じもので良い
積立投資することで、株価が高いときは少なく、安いときは多く買えることで、平均購入価格が平準化される。これをドルコスト平均法という。
企業年金とは会社が管理する確定給付型年金のとこである。
iDeCoの掛金控除、iDeCoの運用益非課税、つみたてNISAの運用益非課税のトリプルメリットを享受すべき
財形住宅貯蓄も利回りが預金と大差なく運用期間中は引き出せないので、あまりメリットは無い
iDeCoは70歳まで運用を続け、それから引き出す,つみたてNISAもどうしてもお金が必要な場合でなければ非課税期間終了後も特定口座など課税口座に移して運用を続けましょう
つみたてNISAでも日本株のインデックスファンドはおすすめしない。日本の経済が成長していないから。
毎月分配型の投資信託は、複利の効果が得られないので買ってはいけない -
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Posted by ブクログ
題名にひかれて、手に取ってみた。
読んでみたら、シングル女子にフォーカスが当たっていたが、同世代なら役に立つ情報が載っていると思う。年金、iDeco,NISAなどの仕組みをわかりやすく解説しているのと、保険と介護についても掘り下げている。この業界で生きている人なので、ズバッとこの商品ダメみたいな部分はないが、生きていくうえでの知識を得るという点ではいいと思う。
あまり介護制度については知識がなかったので、概要を知るという点で役に立った。
たぶん、45歳前後が第二次ベビーブーマー世代なので、こういう題名設定なんだと思うが、20代の人たちが読んでおくと、お金に関してこういう枠があるのかとか制度があるのかとかを理解して、そのあとの人生設計で役に立つと思うので、若い人にもお勧めしたい。 -
Posted by ブクログ
【生涯労働】
人生100年時代、ただまともに動けるのは80歳までと考えると、残された人生はもうあまりないです。
年金受給を70歳までの繰り下げ受給を行って１．４２倍とすれば、70歳以降は死ぬまでなんとかなりそうです。
あとは70歳まで食いつなぐ資金を貯めればよいということになります。
例えば、55歳でリタイヤ、セミリタイヤ、転職、起業、フリーランスになるとした場合、
55歳から70歳までの15年間までの「支出」と「現在の貯蓄＋これからの収入」を比較すれば良いことになります。
・・・計算中・・・
うーん。55歳から低収入でも70歳まで働けばなんとかいけそうな感じです。
問題は今現在の高支出体質を改善することです(^^) -
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