竹川美奈子のレビュー一覧

税金がタダになる、おトクな 「つみたてNISA」「一般NISA」活用入門

読みやすかった。
内容が入って来やすかった。
NISAとつみたてNISAの違い、どんな人がつみたてNISAに向いているか、注意点、銀行別のサービス一覧などなど、簡潔にまとめてあってよかった。

初心者にはいいのではないか。

投資の鉄人

とてもわかりやすく参考になる。投資は 、あらためて長期が大切。短期でチョコチョコ動くのではない。
投信もシンプルなものを選ぶべき。年に数回は、投資配分の見直しが必要。

投資の鉄人

一応、初心者…という域から、そろそろ初中級者くらいの投資歴にはなりつつあるけど、そういう時が一番、知識やテクニックを中途半端に知ってしまった頃であり、だからこそ痛い目にあうかも…と思っていたところにこの本と出会い、とても参考になった。「普通の主婦が1億円…」的煽りタイトルの本よりも、もっとこういう本がたくさん出てほしいと思う。

投資の鉄人

投資をする際に参考にしたいと思った点は以下の2点。

①リターンはコントロールできないが、リスクはコントロールできる。
②情報の価格にある理由を考える（証券会社のセミナーでなぜ無料のものがあるか）。

投資の鉄人

至極真っ当なことがかいてあると思う。この種の本は安易なハウトゥ本より、こういった本質的なことを考えさせる本の方が読んでいて面白い。

それにしても、昔の投資家は、グレアムさんにしても、テンプルさんにしても上手いことを言ったもんだ。

臆病な人でもうまくいく投資法 お金の悩みから解放された１１人の投信投資家の話

★長期的に金融資産を増やすには３つのバランスが大切。①しっかり本業で稼ぐ②支出（ムダ）を抑える③貯蓄＋投資をする
★低コストのインデックスファンドやETFを組み合わせた運用
★竹川氏の投資
・資産形成の中核は低コストなインデックスファンドやETFを活用し、株式を中心に国際分散投資
・基本は毎月コツコツ積立（暴落時には買い増すことも）
・日本株については個別株やアクティブファンドも保有
・個人型DCや小規模企業共済など税優遇のある制度は積極的に利用
★コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ2010〜
★情報収集（ネット）
・梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー
・GPIFの資産配分
・個人投資家の投資方針書
★情報収集（書籍）
30歳からはじめる「品格のあるお金持ち」になれる資産形成マニュアル（岡本和久）
ウォール街のランダム・ウォーカー（バートン）
日本人が知らなかったETF投資（カンチュンド）
資産設計塾（山崎元）
株式投資（ジェレミー）
インデックスファンドの時代（ジョンボーグル）
（ピーターリンチ）
（フィリップフィッシャー）
★投資を始めた頃の精神状態は日々相手の動向が気になって気になって仕方がない。少し価格が動いただけで動揺してしまう。その状態から抜け出すのに3〜6ヶ月もしくは1年以上かかる。
★当初決めた比率が大きく崩れたらリバランス。値上がりしている投信を解約して、値下がりしている投信を買い増しする。また、投資金額が少ないうちは解約せずに値下がりした資産を買い増して調整を行う。
★日本、先進国、新興国株式のインデックスファンドは毎月一定額積立まとまった金額になったら解約しそのお金で同じタイプのETFを購入。インデックスファンドよりETFの方が保有コストが安い為。
★オススメ投信
・eMAXISシリーズ三菱UFJ国際投信
・SMTインデックスファンドシリーズ三井住友
・購入換金手数料なしニッセイ外国株インデックスファンド
・購入換金手数料なしニッセイインデックスバランスファンド4資産均等型
・野村インデックスファンド新興国株式Funds-i
・バークシャーハサウェイ株
★投資を始める前に必ず「自分はどの位投資に回さないお金が手元にあると安心なのか」をイメージする事が大切。
★一時的に半分くらい減る事を許容できたら、過去の歴史において年率平均5〜6%程度のリターンが得られるので、投資しないのは勿体無い。

臆病な人でもうまくいく投資法 お金の悩みから解放された１１人の投信投資家の話

[自分で分散]
投資方針書を作成
交付目論見書には、運用管理費用や購入時手数料や信託期間や繰り上げ償還の条件や指数との乖離がある
投信まとなび、モーニングスターで投信の絞り込み検索が可能
eMAXISシリーズ
SMTインデックスファンドシリーズ
三井住友DCファンドシリーズ
〈購入・換金手数料なし〉シリーズ
たわらノーロードシリーズ

[バランス型]
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
世界経済インデックスファンド
SBI資産設計オープン（資産成長型）〈愛称スゴ6〉
eMAXISバランス（8資産均等）
バランス型にはREIT有り無しがある

[確定拠出年金]
72の法則とは72÷金利でお金がおおよそ2倍になる期間がわかる
老後の資金用ならDC口座がベスト
期待リターンの高いものをDCに割り当てるのがセオリー
個人型DCは税制優遇が手厚い
個人型確定拠出年金ナビで使える投信が検索できる

[アクティブ]
5つのP
philosophy 投資哲学は明確か
process 運用スタイル・投資プロセスは分かりやすく説明されているか
portfolio 上２つに沿った中身になっているか
people 運用体制や運用担当者の経歴は開示されているか、人材は定着しているか
performance 運用実績（リスク・リターン、運用の効率性）などは納得できるものか
小規模企業共済はお得

[質問]
期待リターン±（リスク×3倍）くらいは変動する

臆病な人でもうまくいく投資法 お金の悩みから解放された１１人の投信投資家の話

日本人にいちばん適した投資法であるコツコツ型の積立投資信託の紹介。
実際の商品をあげ、どのような割合のポートフォリオにしたらどれくらいの利益になるのかなど初心者にわかりやすく説明されている。
個別の株取引は楽しいけどずっと値動きが気になってしまうし何よりも疲れる。
そろそろ老後資金をじっくり貯めていきたいと思っていたところこの本を見つけた。
自分自身、申請してあるNISA口座がもうすぐ使えるようになるので、本書を参考に積立を始めたい。

新・投資信託にだまされるな！

2007年に出版された『投資信託にだまされるな！』に続いて読んだ。
手数料のない/少ないインデックス投信をドルコスト平均法で毎月購入する方法を推奨されていて納得。
この『新・…』を読めば前作は読めずとも良い。
やはり投資関連では良心的な本だと思う。
著者のお人柄が偲ばれる。

★メモ★
手数料は投信情報サイト「モーニングスター」で調べる。

新・投資信託にだまされるな！

竹川先生の投資信託の指南本。前作までと、大きなアプローチは変わっていません。毎月分配やテーマ型など、窓口で勧めらる商品の現実を訴えます。王道な長期分散や、インデックスファンドを推奨するのも、正直、面白味は欠けますが、素人が投資を行う上では、ベストな選択だと理解できます。投資信託に騙されたくない方には、教科書として手元に置いておくのが良い一冊だと思います。

新・投資信託にだまされるな！

投信の選び方や投資家、販売会社、運用会社、管理会社の関係、どこで手数料がかかってくるのかなど、非常にわかりやすく、これから投資信託を始めようとしている人には手にとってみる価値はあると思う。
30代から毎月少額ずつ投資し、60歳までに老後資金を増やしていければ理想なのだろうな。

3000万円をつくる投資信託術 サラリーマンのためのインデックス投資入門

[ひろき]

終始インデックス投資

専門家でないサラリーマンがいかに楽をしてコア資産を増やすか⇒インデックス投資　ということを一貫して主張する本です。インデックス投資の良さをあの手この手で教えてくれるので非常に納得できる反面、話の展開が読めてしまうので面白みが弱く感じられるかも。
ただ、資産形成に投資信託ってのがあるらしいけど、どういうことが行われる商品なのだろう？？っていう初心者には解りやすい本であると思う。投資信託に対してあと一歩気持ちに踏ん切りがつかない人の背中を押してくれる良い本です。

3000万円をつくる投資信託術 サラリーマンのためのインデックス投資入門

投資信託についてさらっと読めてしまいます。
年金資金など長期的スパンで運用したいお金について学びになります。

3000万円をつくる投資信託術 サラリーマンのためのインデックス投資入門

投資信託についてかなり分かりやすく書かれています。名著「投資信託にだまされるな」よりも基礎的な部分から記述があって。予備知識がほとんどなくても読むことができると思います。

実はこの本のミソは第4章「インデックスファンドを選ぶポイント」にあるように思います。「目論見書」と「運用報告書」の見方について丁寧に書かれています。僕はさらっと読んでしまいましたが、すでに投資をされている方であれば、自分が保有しているファンドの「目論見書」と「運用報告書」を手元に置いてこの章を読むと、勉強になるでしょう。

臆病な人でもうまくいく投資法 お金の悩みから解放された１１人の投信投資家の話

実際にコツコツ投資をしている、個人投資家の実例が豊富で、イメージが具体的になった。投資家というと、常人離れした人のようなイメージもあったが、一般の自分と同じような人も日常に投資を取り入れていて参考になった。

貯金ゼロ・知識ゼロ・忍耐力ゼロからのとってもやさしいお金のふやし方

お金のふやし方

p79
①生活用のポケット
②貯蓄用のポケット
③プール用のポケット
④投資用のポケット

p80
　しくみ化する上でのポイントが２つあります。ひとつは、貯蓄用のポケットとプール用のポケットを分けることです。

p81
　もうひとつのポイントがは、万一に備えるお金が貯まったら、投資用のポケットをつくり、少額でもいいので、毎月の積み立て投資をスタートするということです。

p154
　注意したいのは、運用してきたお金を受け取るときです。掛金を払うときや、運用中については非課税ですが、受け取るときには一括して課税されるしくみになっています(税の繰り延べ)。
　ただし、一時金で受け取るときには「退職所得控除」、年金として受け取るときには「公的年金等控除」が適用されて一定の金額を差し引くことができます。


今まで勉強サボっていた分、本からコツコツ情報収集。書籍は2017年のものなので、こういったお金まわりや経済の様相も変わっているのだろうなと想像。初めて知るには良い一冊かもしれません。

大改正でどう変わる？ 新NISA 徹底活用術

初心者向けな感じだった！
わかりやすくて良い！
ただもう少し踏み込んでほしい感もあった、銘柄選びは難しいよなあ

大改正でどう変わる？ 新NISA 徹底活用術

筆者の主観によらずに、新NISAについて、図をもとに正しく知ることができる。現行のつみたてNISAをどうすればよいのかも知れたのがよかった。

大改正でどう変わる？ 新NISA 徹底活用術

現NISAを使用しているが、新NISAが始まったときにどうすればいいのか？今のNISA口座はどういう扱いになるのか？何が変わるのか？がわかりやすく、よかったです。
新NISA制度の概要と、新しくNISAを始める人に向けた投資信託の種類やNISAを始めたあとの資産予測推移の話に軽く触れられています。
初めてNISAに手を付ける人にも読みやすいかと思います。

大改正でどう変わる？ 新NISA 徹底活用術

質問形式で記載されていた章がとても参考になりました。新NISAのことを知りたければ、これで理解できると思いました。