国家破産はこわくない 日本の国家破産に備える資産防衛マニュアル 改訂版

橘玲

アベノミクスはその端緒となるのか!?
大胆な金融緩和→国債価格の下落で金利上昇→円安とインフレが進行→国家債務の膨張→財政破綻(国家破産)…。
そう遠くない未来に起きるかもしれない日本の最悪のシナリオ。
その時、私たちはどうなってしまうのか?
どうやって資産を生活を守っていくべきなのか?
不確実な未来に対処するため、すべての日本人に向けて書かれた全く新しい資産防衛の処方箋。
恐れる必要はない! しかし、備える必要はある!
作家・橘玲が贈る、生き残りのための資産運用法!

※2018年1月19日 改訂文庫版発売にあたり、タイトル、内容を一新して再発売しました。

• カテゴリ: ビジネス・実用
• ジャンル: ビジネス・経済 / 経済
• 出版社: ダイヤモンド社
• ページ数: 224ページ
• 電子版発売日: 2013年05月14日
• コンテンツ形式: EPUB
• サイズ(目安): 6MB

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日本の財政破綻をテーマにした本は多いけどこの本は、それに対してどう防衛すべきか、具体的な投資商品を挙げて説明しているのでその点かなり役立つ。

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国家の財政破綻と言っても、戦争などと違って突然起きるものではなくある程度時間がかかるので、以下のような対応をすれば良いということです。下にごく簡単に要約的なものを書きましたが、私のレベルでは内容的に結構難しいので、本当にこういう状況が来たら改めて読み直さないといけないと思いました。


第１ステージ ･････ 国債価格が下落して金利が上昇する
　→　普通預金：現在がデフレ状態なので、実質的金利はプラス。リスクはほぼ0で
　　　　　　　　何かあったときの自由度の高い。

第２ステージ ･････ 円安とインフレが進行し、深刻な金融危機が起き、国家債務の膨張が止まらなくなる
　→　・国債ベアファンド：国債価格が下がると価格は上がり、上がれば下がるが、
　　　　　現在の金利が非常に低いので、下がる余地は小さい。ただし金利が変動
　　　　　しないと、長期的には価格は下がっていくので、投資タイミングが重要。
　　　・外貨MMF：米ドルが一番無難。
　　　・物価連動国債ファンド：物価が上がると価格も上昇するが、逆にデフレに
　　　　なると下がってしまうので、その点は注意が必要。

第３ステージ ･････ 日本政府が国債のフェフォルトを宣告し、IMFの管理下に入る
　→　・海外銀行に口座を開いて外貨預金。日本人にはHSBCが一番メジャーで、
　　　　香港に行けばパスポートと住所証明で口座が開ける。
　　　・米国の証券会社で、日本国債ベアETF（JGBS、JGBD）を購入する。


また海外投資に最適なのは、ACWIやACWIから日本株を除いた上場MSCI世界株1554などのETFとのこと。ただし1554はまだマイナーで売買数が少ないのが難点とのことです。
　
　
　

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国家破産時に何が起こるか予想し、リスクをヘッジする方法が述べられている。
経済初心者にも読みやすく、丁寧に書かれている。字も大きく、難しい計算式も使っていない。
国家破産や不況のときこそ、株や土地など資産価格の値動きが激しく、儲けるチャンスもある。
これをきっかけに、本格的に経済を勉強しようと思わされた。

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日本がもし国家破産することになったら？を題材にどのように投資すべきかが学べる本。世界は成長し続けるを信じて、先進国インデックスファンドを買うことしか信じてない私にとっては参考になる内容。債権の仕組をあまり知らなかったのでその辺も勉強になった。騙されないためにも読むべき本

[ブクログ · ★★★★☆]

タイトルはおどろおどろしいが中身はまとも。
１．国家破綻は急には起きない。ゆっくりと進む。
２．当面は普通預金で十分。
３．破綻が進んできても、手近な金融商品（国債ベアファンドなど国債の下落をスワップする商品、FXなど円安をヘッジする商品、日経平均オプションなど株価下落をヘッジする商品)で十分
４．海外投資をするとしても、ネット銀行の外貨預金で十分

[ブクログ · ★★★★☆]

国家破産がどのようにくるかは分からないが、明日突然くるわけではないから備えができる。必要な備えは、高金利対策=国債ベアファンド、円安対策=外貨預金、インフレ対策=物価連動国債ファンド。

[ブクログ · ★★★★☆]

アベノミクスによって景気は回復していると言われるが、見通しは不明。
デフレは「良いデフレ」「悪いデフレ」はなく皆「デフレ」。
インフレは経済セ成長を伴う「良いインフレ」と伴わない「悪いインフレ」がある。
インフレになっても経済成長を伴っているかは別で、ここでアベノミクスの評価が分かれる。

国家破産（ハイパーインフレ）になった時に起こるのは、
1金利の上昇
2円安
3インフレ

最初の時期は預貯金で十分だが、さらに進めば
1国債ベアファンド
2外貨預金
3物価連動国債ファンド

*世界市場に投資　上場MSCI世界株

さらにさらにすすめば、
FX、金融先物オプション取引、株の信用取り引き
で辛酸を守るとともに、利益を得る。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

[ブクログ · ★★★★☆]

アベノミクス後のシナリオは
楽観 景気回復、躍進
悲観 デフレの継続
破滅 財政破綻、ハイパーインフレ、国債暴落

どのケースにしても現状最も有利なのは普通預金
破滅ケースが現実化してきた場合に有用なのは
JGBベアファンド、外貨預金、物価連動国債の三つ
さらに日本に政治的リスクが出てくれば海外金融機関での外貨預金、JGBベア

説明は平易でわかりやすく中立的に思える

[ブクログ · ★★★★☆]

アベノミクスにかかわらず、いつか訪れる財政破綻がおきるまでの日本経済がどのような様相となるか、それにどう対処するばよいか、平易に解説されている。
第1ステージ（国債価格下落→金利上昇）：普通預金（円高ならさらに有利）
第2ステージ（国債下落、円安と物価上昇スパイラル）：日本国債ベアファンド、外貨預金・外貨MMF、物価連動国債
最終ステージ（日本国債デフォルト）：海外銀行の外貨預金、日本国債ベアETF
円高局面では「上場MSCI世界株（1554）」がよい？

[ブクログ · ★★★★☆]

円の普通預金と米ドル預金を進めている。ファンドのたぐいは運営会社が危うくなるリスクから勧めていない。金投資はギャンブルと言い切っている（工業需要が少なく、貨幣と同じように皆がGOLDに価値があると思っているうちしか価値がないしろものだと主張している）。