朝倉智也の作品一覧

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  改訂新版 ETFはこの7本を買いなさい―――世界Ｎｏ．１　投信評価会社のトップが教えるおすすめ上場投資信託

  朝倉智也

  ・米国ではインデックスファンドが大きく躍進。
  　・2010年の米国のファンド残高1079兆円
  　　インデックスファンド　10%
  　　インデックスETF　9%
  　　アクティブファンド　81%
  　・2020年の米国のファンド残高2714兆円
  　　インデックスファンド　19%
  　　インデックスETF　21...続きを読む%
  　　アクティブファンド　60%　
  
  ・ETFの場合は分配金をいったん自分で受け取ることになります。
  海外ETFの場合、四半期ごとに分配金が出るのですが、再投資したい場合は自分で再投資し直す必要があります。老後資金づくりなどを目的として雪だるま式に資金を増やしていきたいなら、ETFでは再投資の手間がかかる点で少々面倒ですから、投資信託の方が向くといえます。
  
  ・海外ETFを購入すると、個人投資家は二重課税されることになるわけです。
  （日本で約20%課税、米国で10%課税）二重課税を調整するためには「外国税額控除」という制度を使う必要があります。同制度に基づいて確定申告を行うと、一定額を所得税額から差し引くことができ、二重課税の一部について還付を受けることが可能です。このような手間がかかることは、インデックス投信と比べるとデメリットです。
  
  ・インデックス投信とETFの違いを整理してみてわかるのは、インデックス投信は積み立て投資をする場合は優位性があるということです。為替の手数料はかかりませんし、分配金の再投資をする手間もありません。長期投資でコツコツ積み立てをし、手間をかけずに資産を増やして行きたいとう方は、インデックス投信の積み立てが向くと思います。
  
  ・ETFを使うべきなのはどのような場面でしょうか。
  低コストの運用を追求したい場合です。特に、まとまった資金を一括投資する場合は、ETFを活用することで低コスト運用が実現しやすいといえます。もう一つは、分配金を定期的に受け取るためにETFを活用する方法が考えられます。
  
  ・非上場のインデックスファンドも多様な銘柄がありますが、ETFの方がよりきめ細かいのが特徴といえます。
  
  ・金は、債券や株式のように利息や配当金を生まない資産なので、運用の主役にはなり得ません。しかしインフレ局面では、現預金の価値が目減りすることへの対策として現物資産である金を保有することが有効な対策となります。
  
  ・海外ETFに投資する際の特定口座とNISA口座の使い分け
  　　　　　　　　　特定口座　NISA口座
  購入手数料　　　　通常通り　無料
  運用益や分配金　　課税　　　非課税
  外国税額控除　　　⚪︎　　　　✖︎
  損益通算　　　　　⚪︎ ✖︎

  Posted by ブクログ
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  ものぐさ投資術　「定額積み立て分散投資」入門

  朝倉智也

  資産運用について学ぼうと思った。
  
  投資信託の評価機関のモーニングスターの代表である著者が定額積立投資が手間なくお金を増やす方法として優れていると書いている。
  
  分散投資の効果とか今までに知っている内容がメインではあったが、投資信託の選び方等は具体的でわかりやすかった。
  考え方や余裕資産など人それぞ...続きを読むれなので、万人にとって絶対正解という投資方法はないということを改めて認識した。いろいろ学んで行動に移していくことこそが重要である。

  Posted by ブクログ
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  改訂新版 ETFはこの7本を買いなさい―――世界Ｎｏ．１　投信評価会社のトップが教えるおすすめ上場投資信託

  朝倉智也

  ETF に興味を持っており、どんなものを買ったらよいか参考にするために、この本を読んでみました。
  株式だけでなく、債権、不動産などにも分散投資する。
  株式は、米国だけでなく、全世界に投資、特にこれから伸びるであろう新興国にも投資をするなど、これまで米国のみで考えていたので、視野を広げていきたいと思い...続きを読むます。
  米国株投資、つみたてnisa などの本を読んできた私にとっては、読みやすい本でした。

  Posted by ブクログ
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  「つみたてNISA」はこの７本を買いなさい―――世界No.1投信評価会社のトップが教える安心・簡単な投資法

  朝倉智也

  つみたてNISAはもちろんのこと、投資信託について理解できる良書である。
  
  投資信託は、長期に、積立で、分散投資することで、負けにくい投資となる。
  
  特に、定期積立（時間分散）することで、株価が高いときは少ない口数で、株価が低いときはたくさんの口数を買うことになり、その結果平均購入価格が下がる分利益...続きを読むが出やすくなる。いわゆるドルコスト平均法を実際の株価変動を例にわかりやすく説明している。
  
  また、先進国株(50%)、新興国株(30%)、日本株(20%)と地域分散することも株価変動に強くなる。
  
  そもそも投資信託そのものが様々な業態の会社への分散投資であるので、それに加えて時間分散、地域分散することで磐石な投資となる。
  
  ちなみに、20年以上の投資の場合は、ポートフォリオに債券を加える必要はないとのこと。10年以下の場合は組み込みを検討する。
  
  SBI証券や楽天証券を例としてポートフォリオ例も書かれているので、特に投資初心者は参考になると思う。
  
  最後に、一般NISA、つみたてNISA、iDeCoの比較も行なっている。
  
  【抜粋】
  運用会社は投信メーカーで、証券会社や銀行は販売窓口である。
  
  銀行や証券会社の投信販売ビジネスは、販売手数料が高い投信を次々に進めて売買を繰り返させて、手っ取り早く稼ぐ方法として蔓延してしまった。

  Posted by ブクログ
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  ものぐさ投資術　「定額積み立て分散投資」入門

  朝倉智也

  よくまとまっているようだが、わからないところが多いので座右に置いて勉強していきたい。
  →いろいろ読んだ結果、読み直すとこの本が一番役立った。

  Posted by ブクログ

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