図解 はじめての確定拠出年金

朝倉智也

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確定拠出年金とは、一定の金額を拠出して運用する私的な年金制度。絶大な節税効果を活用すると、かなりの利回りが期待できるというお得な金融商品。所得控除＆売却益・分配金非課税・税制優遇を利用した、賢い長期運用の手順とノウハウを紹介します。

• カテゴリ: ビジネス・実用
• ジャンル: ビジネス・経済 / マネープラン・投資
• 出版社: 学研
• シリーズ: お金のきほんシリーズ
• タイトル: 図解 はじめての確定拠出年金
• タイトルID: 398527
• ページ数: 192ページ
• 電子版発売日: 2016年09月21日
• コンテンツ形式: EPUB
• サイズ(目安): 125MB

[ブクログ · ★★★★☆]

ケーススタディをまじえてどのように運用方針を決めれば良いかがわかりやすく解説されていて良かったです。
運用益が非課税というメリットを活かして、若いときはリスクをとって、受給年齢に近くなったら安全性をとるようにスイッチしていくというのは一理あり。
制度の概要を説明したものはいくつか読んだけど、具体的な例をいくつも挙げて説明されてる本はこれが初めてだったので、なんとなくぼんやりしてた知識がスッキリしました。

ちょいちょいモーニングスターの話題(オススメ的な話)が出てくるなーと思って最後に著者プロフ読んだら社長さんでした！

[ブクログ · ★★★☆☆]

かなり数字に細かく網羅されている。
ただ、情報がいささか古い。また、金融機関比較では関連会社のSBI証券推しの要素がほんの少し。現行の制度で細かくチェックしたい場合はこれ。生活パターンの違いのよる各種運用モデルが豊富なのも特徴。

[ブクログ · ★★★☆☆]

さすがモーニングスター！
【資産配分】
安全運用→目標利回り〜3％
50％元本保証10％国内株10％外国株10％国内債20％外国債
バランス投資→目標利回り3〜5％
30％国内債20%国内株40%外国債10%外国株
アクティブ運用→5〜7％
30％国内株10%REIT30％外国債30％外国株

※REIT→不動産投資信託の事
【購入の際のチェックポイント】
※パッシブ型なら、ベンチマークに連動する動きをしていたか
※分配金割合は最終的に100％になっているか
※申込書に希望の商品名と割合％を記入
※商品を解約した時にかかる信託財産保留額は？

★10%国内債30％国内株20％外国債40%外国株

★NISA利用でさらにしっかり運用