はじめての確定拠出年金

田村正之

はっきり言って始めないと損！ 老後資金を940万円上積みも。隠れた優遇税制をフル活用し、「老後貧乏」を防ぐ！ 制度の徹底活用法をコンパクトに解説する入門書。
確定拠出年金は、自分で投資商品を選んで年金資産を運用する制度。掛け金全額が所得税・住民税から控除されるほか、運用で得た利益も非課税になります。2017年1月から対象者が大幅に拡大し、現役世代なら誰でも入れるように。会社員はもちろん、主婦や公務員の方も、本書で学んでぜひご活用ください。加入方法といった制度の基本を押さえながら、カギとなる金融機関の選び方や節税効果を最大限に活かす運用術、お得な受給方法などをわかりやすく解説。さらに、企業型確定拠出年金の有利な活用法も紹介します。

• カテゴリ: ビジネス・実用
• ジャンル: ビジネス・経済 / マネープラン・投資
• 出版社: 日経BP
• 掲載誌・レーベル: 日本経済新聞出版
• ページ数: 176ページ
• 電子版発売日: 2016年11月11日
• コンテンツ形式: EPUB
• サイズ(目安): 9MB

[ブクログ · ★★★★★]

新聞記者が執筆しているという偏見があったため、
読みづらいのではないか、と身構えていたが、
まったくそんなことはなく、たいへん読みやすくまとめられている。

個人型確定拠出年金の対象者拡大の背景を解き明かすことから、
いちばん明快だったのは、受け取り方に対する税控除の考え方。
一括受け取りの退職所得扱い、それ以外の比較については、
取材で得た内容も含め、丹念に記されていた。

新聞記者ならでは（？）といえるのは、今後の課題について。
いくつか取り上げられているが、いずれも納得のゆくもの。
これも取材で企業や利用者の声を拾っているからこそだろう。

[ブクログ · ★★★★★]

星5の評価をしてけれど、内容は「お得な受給方法」や「企業型確定拠出年金の有効活用法」をはじめ最近の制度変更にも触れていてマニアックな話題に富んでいて、確定拠出年金について無知の状態から読み始めると読破するのも辛いかもしれません。

著者は日本経済新聞社の田村記者さんですが確定拠出年金については「お馴染み」の人です。

その取材時の銀行や大手生保での苦労話のようなものも垣間見れるくだりも必見。

時代が変わる狭間を見ているような感じです。

著書では個人型DCの他にも企業型DCについて書かれた箇所もあるので、最近話題の個人型DCだけを求めていると混乱するかもしれません。

もしも会社で企業型DCを導入していない人は第6章を飛ばして読んでもよいでしょう。
逆に企業型DCをやっている人には、詳しい本なんて皆無でしたから有効活用法は必読箇所になりそう。

最後には今後の課題もあり、現状知りうるすべての確定拠出年金について語り尽くしたような一冊。
文庫サイズで読みやすいけど中身は重厚です。

[ブクログ · ★★★★☆]

投資初心者用となっていますが、昨今はもっと簡単だけど触りだけの内容の本もあります。
その本を読んでから2冊目にこの本を手に取るとよくわかると思いました。

[ブクログ · ★★★★☆]

ちょうど年末調整の時期で、前から気になっていながら、未だ手を出せずにいるイデコを、今度こそ始めてみようかなってことで手に取ったもの。ちょうどイロハのイの部分が丁寧に説明されていて、求めているレベルに合致。その分、満足度も高かった。合わせて、資産運用としての投信が気になっていたこともあり、それを同時に満たせるとあらば、願ったり叶ったりじゃん。という訳で、次は銘柄選び。

[ブクログ · ★★★★☆]

【今後必須】
個人型確定拠出年金関係をもう一冊読みました。

内容は同じですが、出口戦略は竹川さんの方がわかりやすかったです。

確かに、今後の寿命の延びを考えると100歳は想定しておいたほうがいいかもしれません。