岩崎淳子のレビュー一覧
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Posted by ブクログ
ネタバレ・証券口座を開設する
・条件は以下で選ぶ。楽天の「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」がオススメ。（株式投信だけ。債券投信は他社でカバー。）
パッシブ投資
低手数料
償還が無期限（もしくは１０年以上）
自動積立
分配金がゼロ
為替ヘッジなし
・リバランス
バランスファンドの場合は必要ない。
・アロケーション調整
10年に一回ぐらい、債権の比率が高いものに移行していくのがいい。
・通常の証券口座は課税口座(年々の運用利回りに20.135%)。非課税口座もある。
iDeCoとつみたてNISA
iDeCo
・６０歳まで引き出せない。
・運用益の非課税に加えて、積立金は全額所得控除
・所得控 -
Posted by ブクログ
資産形成エンジンは資産がお金を生む仕組み。預貯金、株式、投資信託、不動産等の資産が、利子、配当、値上がり益などの利回りを生み、資産そのものが増えていくシステムのこと。
資産形成エンジンのパフォーマンスを決めるものは金額、利回り、時間。
保険
セット販売は、顧客の判断を鈍らせる典型的な方法。
保険で使われる返礼率は利回りとは別。
返礼率では時間、受け取りタイミングが無視されている。
保険は時期により必要な保障が異なる。細かな変更や乗り換えのし易さから、シンプルな掛け捨てがベスト。というのが著者の考え方。
投資信託
インデックス投資信託を推奨している。
ビジネスリスクの中には市場リスク。市場全 -
Posted by ブクログ
ネタバレ資産運用はリスクがある。お金がないからリスク取れないと言う人が多いが、実はお金ある人こそリスク取らなくて良いんだよ（老後資金が貯金で賄えるなら資産運用しなくて良いんだから）だから老後資金が貯まらないならリスク取ってやるしかないじゃん、という話が面白かった。闇雲に増やすのではなく、ライフプランシュミレーションを見ながら不足分を把握することから始まるのかなと感じた。
序盤は資産運用のメリット等々。
後半は株、インデックス投資信託、バランス・ファンドの薦め。選び方バランスの仕方等々。この部分は全く知識なかったので基礎知識が得れて良かった。
長期保有して動かないのがミソ。長期保有とは最低でも10年以 -
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Posted by ブクログ
箇条書きで印象に残ったところをまとめました。
・6ヶ月程度の生活防衛資金があれば、それ以上はため過ぎなのでインデックス投資をして資産を増やしましょう。その時にiDecoやつみたてNISAなどの節税の仕組みを使いましょう
・生命保険は自分がいなくなったら露頭に迷う人がいる場合は必要な額を見極めて入りましょう
・学資保険より自分で投資してためたほうが利率がよい。返戻率は利回りではない
返戻率のところは、あらためて利回りになおすと保険でなくてもよいなと思いました。遺族年金など年金を納めていればもらえる不測の事態のお金についても考慮して必要最低限の掛け金で入りたいと思いました。
ターゲットデートファ -
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