銀行員の勧める投資信託や保険は、投資としては向かない。結局、手数料を稼いで、銀行員の売り上げを上げるためだけの物。というのが、本の内容のほとんど。
じゃあ、何に投資すれば良いの?
「資産運用に用いる金融商品は、できるだけプリミティブな物(原始的で素朴なもの)がよい」
・投資信託なら、アクティブ
...続きを読む運用より、インデックス運用を中心に
・アクティブファンドを利用する場合は、独立系の信託会社など、運用者の顔が見え、責任の所在がはっきりしている物を選ぶ。
・組み入れている試算クラスは、国内株式・外国株式・国内債券・外国債券だけで良い
・保険商品は資産形成に使わない
・毎月分配型など分配型投資信託は利用しない
・リスク軽減型ファンド・通過選択型ファンド・トリプルデッカー型ファンドは利用しない(複雑な仕組型投資言信託)
・頻繁な売買はせず、長期投資に撤する
・ポートフォーリオは年1回見直す
・毎月積み立て投資をする
・ライフプランを考えて、出口戦略も意識する
なんか、あんまり参考にならないのは、気のせいか…私の知識不足か…?