あらすじ
◆デフレが終わったら預貯金は資産形成のお荷物です!
◆「老後難民」と「億り人」の分かれ目は、いつから長期投資を始めるか。
◆人生100年時代のマネープランを考えると、一刻も早く投資をはじめなければなりません。信頼の投資情報週刊紙・日経ヴェリタスが人生100年時代の資産運用法を提案します。
◆今のまま預貯金中心の資産運用では、80歳を超えてから、多くの人が「老後難民」になってしまう危険があります。一方で、少しでも早くから長期間投資を続けると、1億円以上の資産を手に入れる「億り人」になるチャンスが広がります。
◆長期投資のための知識と実践、投資信託や海外株もふくめた金融商品や、優遇税制の活用法など長期を考えるうえで必須の知識が手に入れられます。
◆長期運用のカリスマ、澤上篤人氏と藤野英人の対談も収録します。
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Posted by ブクログ
人生100年時代の到来。老後2000万円問題。他の先進国と比較しても高い現金保有率。こうした現状を踏まえ、「貯蓄から投資へ」が叫ばれるようになった。
本書は、そうした社会背景を受けて、個人投資家を主なターゲットとしている日経ヴェリタス編著の、投資を始める人を対象とした一冊。「始める」、「動く」、「学ぶ」、「選ぶ」、「備える」、「使いこなす」の章から構成されており、投資信託、株式、年金などを幅広く網羅している。
この本では、一般的に言われていることだが、投資を始めるにあたっては投資信託から始めることが勧められている。一方で、その投資信託の課題も指摘されている。具体的には、アメリカと比較しても高い手数料や信託報酬、金融機関の顧客本位の欠如（短期間の乗り換え取引など）、長寿投信商品の少なさ、などが挙げられている。
続いて、株式投資。私が勉強になったのは、ROIC（投下資本率：税引き後利益率／投下資本（自己資本＋有利子負債））という、投資判断をする上で有効活用できる指標である。
また、企業の破たんの予兆として、
①損益、②負債、③キャッシュフロー
の３項目に着眼することを挙げている。
市場変動などへの備えとしては、
①「全天候型」の銘側を探す、
②「買われすぎ」サインに注意する、
③投信選びは「攻守」組み合わせで行う
の３つが紹介されている。
以上のように、本書では薄くではあるが幅広く投資に関する知識や心構えを与えてくれる。ただ、本書でも金融教育の重要性は指摘されているとおり、この一冊で投資リテラシーが身につくわけではない。また、わが国の投資環境についても、良くなってきたとは言え、十分に整っている状況にはない。
教育や投資環境など、まだまだ社会的解決が待たれるが、投資を始める人、あるいは迷いながら投資を行っている人にとって、新たな一歩を踏み出す、あるいは投資のやり方を見直すのに役立つ一冊だろう。
