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現役プライベートバンカーがこっそり教える億万長者の資産運用

濵島成士郎

お金持ちが資産をどのように扱っているのか、プライベートバンクとは、お金持ちのお金のかけ方など普通に生きていたら知らないことを知るきっかけになりました。

現役プライベートバンカーがこっそり教える億万長者の資産運用

濵島成士郎

現役プライベートバンカーが綴る、富裕層の資産運用の概略。
章立ては以下の６つ。
・プライベートバンクとは
・富裕層の投資戦略
・金勇機関の舞台裏
・プライベートバンカーとの付き合い方、
・相続・資産防衛策
・富裕層のお金の哲学

紹介されているサービスや投資商品は、富裕層でなければ縁がないものばかりなのであるが、「富裕層が何を考えて資産運用しているか」「金融機関は何を考えて営業しているか」といった点は、これから資産１億円を目指していく私のような層には参考になる面もあった。

結局、運用する資産の額が大きくなっても・・・いや大きくなればなるほどに分散投資が必要になる。
分散しなければならない額が大きいからこそ、たくさんの異なる値動きをする投資商品が必要になり、結果我々の知らないオルタナティブ投資が富裕層に紹介されていると理解した。

さて、個人的に参考になったのは金融機関の営業の裏側と、プライベートバンカー/IFAとの付き合い方。
個人的に、たまたま縁あってIFAとお付き合いすることになり、その参考にしたかったから役に立った面はある。
しかし、一つは紙幅の関係で（というか、資産運用は一人一人の個別の条件も大きいからか）概略にとどまっていること、もう一つは富裕層と言えども基本的に考えるべきことは我々と同じという面があり、そこまで多くは持ち帰ることは出来なかった。

それでも次に学ぶべきことは何かは見えたので良しとする。