図解即戦力 資産の運用と投資のキホンがこれ1冊でしっかりわかる教科書

伊藤亮太

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◆「いちばんやさしいマネーのトリセツ」資産運用の方法や考え方、投資のきほんをまるごと理解!!◆
運用を開始する以前のお金の知識から資産運用の考え方、5つの投資方法のキホンや銘柄・金融商品の選び方、税制優遇制度の活用法、資産の配分・管理まで、資産の形成と運用に関する必要最低限の知識を1冊にまとめました。この本を読み終えたら、あとは実践あるのみ。コラムや巻末資料では口座開設の仕方や金融機関の選び方など、実用情報も掲載します。※株式投資のパートでは、割安株・成長株を見つけるための会社四季報の読み方も身につきます


■こんな方におすすめ
① 新NISA制度の開始をきっかけに、貯蓄以外の運用を積極的に始めてみたい人
② 給与や事業収入以外で、お金を手に入れる方法「投資」を本気で検討し始めた人
③ シングルで生きていく人、家族を養う人、老後の準備を始める人、20代から50代までのすべての人

■目次
●CHAP.1 資産運用を始める前に
・01 一生に必要なお金を知る① 人生の三大資金
・02 一生に必要なお金を知る② 生活費を含めた総資金
・03 実際の貯蓄額をデータで確認
・04 今の高齢者無職世帯ですら年金だけでは生活できない
・05 お金を貯めるタイミングは20～30代と50代
……ほか
●CHAP.2 資産運用の考え方、金融商品を選ぶ指標
・01 複利の考え方と「72 の法則」
・02 経済が成長すれば株価も上昇する傾向にある
・03 目標リターンを設定しリスクの高低を決める
・04 資産・地域・時間 ３つの分散を徹底する
・05 金融商品を買うときは値動きが異なるものを選ぶ
……ほか
●CHAP.3 株式投資の考え方、銘柄の選び方
・01 株式は資金調達手段の１つ 出資者は配当や売却益を得る
・02 市場の動きを知る 証券取引所と相場指標
・03 会社四季報で割安株を探す① P ERとPBR
・04 会社四季報で割安株を探す② 予想配当利回り、配当予想
……ほか
●CHAP.4 債券投資の考え方、銘柄の選び方
・01 そもそも債券ってどんなもの？
・02 債券のメリットとデメリット
・03 債券の種類① 国内債券（公共債・民間債）
・04 債券の種類② 外国債券
……ほか
●CHAP.5 投資信託の考え方、銘柄の選び方
・01 そもそも投資信託とは？投資信託のメリット・デメリット
・02 投資信託の種類① インデックスとアクティブ
・03 投資信託の種類② 単位型・追加型・ターゲットイヤー型
・04 投資信託にかかるコストを比較する
・05 投資信託の実際のパフォーマンスを比較する
……ほか
●CHAP 6 不動産投資、その他の金融商品の考え方、選び方
・01 不動産投資ってどんなもの？
・02 不動産投資のメリット・デメリット
・03 現物の不動産に投資する
・04 少額で不動産投資ができるREIT
……ほか
●CHAP 7 外国為替のしくみ・外貨建て商品の活用
・01 為替を動かす二大要因 金利と物価
・02 為替差損が生じたらほかの利益と相殺してみる
・03 金利と為替変動から利益を狙える外貨預金
・04 同時にお金を増やせる外貨建て保険
・05 高利回りが狙える外貨建てMMF
……ほか
●CHAP 8 税制優遇制度を活用する
・01 資産運用における税金とは？
・02 NISA のしくみ
・03 iDeCo のしくみ
・04 NISA とiDeCo の使い分け
・05 つみたて投資枠を利用した運用商品の選定の仕方
……ほか
●CHAP 9 資産配分の考え方、見直しの仕方
・01 日米欧の家計 資産配分の実際
・02 ポートフォリオを組む① 安定型
・03 ポートフォリオを組む② 安定・成長型
・04 ポートフォリオを組む③ 積極型
・05 年齢や資産状況により配分を変更していく
……ほか
●巻末 資産運用で利用したい管理方法・決済・投資


■著者プロフィール
伊藤亮太：2006 年に慶應義塾大学大学院商学研究科経営学・会計学専攻を修了。在学中にCFPを取得する。その後、証券会社にて営業、経営企画、社長秘書、投資銀行業務に携わる。2007年にスキラージャパン株式会社、2019 年には一般社団法人資産運用総合研究所を設立。現在、個人の資産設計を中心としたマネー・ライフプランの提案・策定・サポート等を行う傍ら、資産運用に関連するセミナー講師や講演を行う。

• カテゴリ: ビジネス・実用
• ジャンル: ビジネス・経済 / マネープラン・投資
• 出版社: 技術評論社
• ページ数: 224ページ
• 電子版発売日: 2024年09月20日
• コンテンツ形式: EPUB
• サイズ(目安): 57MB

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積立NISAを知識がないままやってていいのかという思いが芽生え読みました。

資産ごと(株式、債券、投資信託、不動産など)に章立てされていて、投資する際にはどういう情報を見れば良いか網羅的に買いてありました。
idecoとnisaとはそれぞれなんなのか、メリットデメリットは何か記載されていて投資初心者におすすめです。

何度も言われていたのが投資はリスク資産を扱うものなので目標を立てることが重要ということでした。どうしたいのかまずは明確にしていきたいとも思います。

また、ライフステージごとのポートフォリオについても言及されていて、定期的な投資資産の見直しが必要であることもわかりました。

これを元に安定した資産運用を目指したいです！