あらすじ
〈橘玲氏、推薦!〉
銀行預金はどんどん目減りする、投資はインデックスファンドだけにしろ、
生命保険は共済がいちばん、老後対策はNISAとiDeCoで十分…etc.
金融庁のお役人の「本音」がすべて書かれた“真っ当なスキャンダル本” !
――橘玲(作家)
証券・銀行・保険業界、震撼!? 全国民必読の大原則。
国は「金融教育」の必要性を説き、「投資」をしきりに推奨するが、雑多かつ生半可な知識での投資ほど危険なものはない。一方で、ほんとうに必要な金融の知識は、それほど多くもない。
本書は、まず必要最低限の金融知識(銀行、保険・共済、決済システム、消費者金融、投資信託、NISA、iDeCo、株式投資、債権投資、不動産投資、アクティブ投資信託、デイトレード、FX、暗号資産=仮想通貨…etc.)を提供し、やるべき金融活動と、やらなくてもいい投資に誘導しようとする金融業界人や詐欺師の罠から身を守る術を伝授する。
感情タグBEST3
Posted by ブクログ
2025.10.17
バランスの取れた好著。突っ込め！みたいな威勢のよい書籍、投資はアブナイー！みたいな書籍。いずれも「普通」の暮らしを営む「庶民」にはふさわしくない。この本はそうした人が頑張って読める厚さだし、読みやすい。間違いが書いてないといえる。
Posted by ブクログ
元金融庁官僚の保険・金融コンサルタントである著者が、必要最低限の金融知識を提供し、やるべき投資とやらなくてもいい投資、投資詐欺等の罠から身を守る術などについて解説。
本書の中心的メッセージは、「（全世界株式を基本とした）インデックス投資信託以外の投資はやらなくてよい」という明快な内容で、納得性もあり、資産運用に当たって参考になった。銀行預金、保険・共済、決済サービス、投資信託、ＮＩＳＡ、ｉＤｅＣｏなどの金融サービスの基礎知識のほか、著者として推奨しない株式投資、不動産投資、ＦＸ、仮想通貨などについてもひととおり解説してくれていて、投資詐欺等にひっかからないためにも有用な内容である。
Posted by ブクログ
証券会社に入社するにあたり、部署は異なるかもしれないが必要最低限商品を人に紹介するうえで大切なことを探ろうと思い本書を手にした。一言で、一般人は全世界株式を採用したインデックス投資信託を行うことが貯金以外に家計を維持する上で重要な株式投資であると主張している。軽く証券の勉強をしてきた身からして特段こだわりがなければその説は納得感があり適切であるように思った。実際に、一般人であり、貯蓄も高が知れている、投資に回せるお金が少ない人にとってはできるだけリスクを負いたくない。それゆえ、余ったお金は貯金に回すことは妥当であったが、それはこれまでの話であり、これからも経済成長が完全に停滞することはほとんどの確率で起こり得ないことを想定すると、インフレは必至であり、明日のお金の価値は今日のお金の価値より低くなることは避けられない。その意味において考えれば貯蓄は利回りがほとんどないためリスクとなるだろう。
Posted by ブクログ
基本的にはインデックス推奨本なので、自分と思うところは同じだが、ラップ口座の推奨だけは気になったインデックス一本ならラップも手数料高いしいらないのでは？
Posted by ブクログ
金融商品について、保険や決済サービスも含めたひと通りの知識を習得できる。貯蓄から投資については、選択すべき商品は一択であることを繰り返し主張している一冊。
Posted by ブクログ
著者は金融庁の出身者。インフレ下における投資の必要性を説くと共に、その唯一の最適な手段は全世界株に投資するインデックス投資と主張。
［印象に残った点と感想］
・インデックス投資は、「長い目で見ればまだまだ人類は進化するという大局観にベットするもの」
→インデックス投資の本質をシンプルに言い表していると思った。
・iDeCoについて。著者は一時金の一括受取が最も有利となる現在の税制を疑問視。「そもそもiDeCoは個人型確定拠出年金の名が示す通り、本来は年金である」
→2025年度税制改正におけるiDeCo退職所得控除の取扱いや出口戦略が現在（2025.1)話題になっている。上の考え方に違和感はなく、そもそもこれまでの税制が制度の趣旨に合致したものではなかったと考えれば、一概に「改悪」とは言えないと自分なりに考えを整理できた。
・youtube等のインターネットで投資の勉強しようとすることは非推奨。「玉石混交どころか石ばっかり。競馬新聞と同じレベル」
→投資系youtuberには有益な情報発信者が多い。上の発言はやや問題ではないかと感じた。
Posted by ブクログ
本書では、様々な金融商品の説明がされており、絶対に投資してはいけない商品を知るという意味では有益な本だとは思いますが、かなりの数の金融商品等の紹介がされていることもあり、それぞれの説明内容が薄いと感じました。
また、文章のみの解説部分が大部分で、しかも、著者の独自の見解と思われる部分が多く、納得感がやや得られにくいとも感じました。
そして、私が本書を良い本だと感じにくい一番の理由が、著者ご自身の利用経験や投資経験が全くない若しくはちょっとだけの経験から、それぞれの金融商品を判断してしまっていることです。
ざっくりな判断で投資をしてもいいという著者の主張には同意しますが、著者がラップ口座を利用されているというくだりを読んで、読者をミスリードしかねないとも思いました。
