【感想・ネタバレ】新NISAとiDeCoで資産倍増 人生100年時代の新しいお金の増やし方のレビュー

大江加代

2024年に生まれ変わるNISAと、老後資金づくりに役立つiDeCo。
今すぐ実践できる両制度の最新の使い方や上手な組み合わせ方を、
「現役世代の資産形成」に長年携わってきたプロが徹底解説。
年齢別・職業別の活用法、投資信託＆株を選ぶポイントも分かる！

運用益が非課税で、資産形成の強い味方になるNISAとiDeCo。
NISAは2024年の制度リニューアルで、
生涯投資枠が最大1800万円と大幅に拡大。
非課税保有期間も無期限となり、使い勝手が大きく向上します。

iDeCoも掛け金の全額所得控除による節税メリットが大きく、
老後に向けた資産形成には欠かせません。
実はこちらも、公務員や一部の会社員にとって有利になる
拠出限度額のルール改正が2024年末に控えています。

これらの制度を利用するのとしないのとで、
10年後、20年後の資産が倍くらい違ってくることも十分にあり得ます。
資産運用を始めるのは40代からでも、50代からでも遅くありません。
新しいNISAとiDeCoを上手に活用し、長い将来に備えるためのお金、
つまり「老後資金」を効率よく増やしていきましょう。

そのための制度利用のポイントから、将来必要になるお金の知識、
実際に投資する際の投資信託や株式の銘柄の選び方、
年齢別や職業別のNISA＆iDeCoの活用法までを徹底解説します。

[ブクログ · ★★★★☆]

新NISAとiDeCoについての解説。基本的には投資信託（と、株式投資についてもちょっと）。何を目的に積み立てていくのか…ということで、公的年金や老後の資金についても考えるきっかけになった。

[ブクログ · ★★★★☆]

iDeCo、NISAを行うのに、目的を持って行うことの大切さを知った。
自分たちの老後の資金を計算しても、65歳から死ぬまでもらい続ける事ができる年金。
年金の受け取りを65歳からではなく、70歳にすると7%上乗せで受給できる。
70歳で受け取るためにその期間、それ以降の老後資金としてもiDeCoで準備するのが賢明と解説してくれていた。
また受け取り方に関してもできるだけ課税されないような受け取り方の例についても記載されていてイメージしやすい。
サラリーマン、個人事業主の年金制度に関してもわかりやすく書かれていた。
第1号被保険者は年金制度の仕組みが手薄な為、自助努力が必要だと改めて考えさせられた。
iDeCoの目的は、退職金に備える。
一番の目的は、公的年金を受けるのは65歳から。
60歳から受け取りなら毎月0.4%引（最大-24%）、65歳以降に受け取るタイミングを遅らせると毎月0.7%アップで（最大➕42%）で70歳までズラすことができる。
公的年金は多い少ないはあるが、一生涯受け取ることができる。
なので公的年金を70歳受け取りにする為に、それまでの資金をiDeCoまたらDCで準備する。
何故iDeCoをするのか目的が書かれていたので、イメージが湧く、やろうと思う。

[ブクログ · ★★★★☆]

新NISAとiDeCoの制度内容を、セットで分かりやすく解説している良書です。

２つの制度を利用して投資すべき投資信託を、具体名を特定して推薦することなく、あくまでも留意点を解説するにとどめ、最終的な選択については読者に委ねている点には好感が持てました。

また、本書で紹介されている、厚生労働省が作成した「公的年金シュミレーター」という便利ツールの活用方法は、今まで全く知らなかったので、今後、活用していこうと思いました。

巻末の「おわりに」の項で、著者の夫の近況が記載されており、びっくりさせられました。
人生、何が起こるか分からないので、日頃から後悔しない暮らしをしようと感じさせられました。

[ブクログ · ★★★★☆]

2023年73冊目。満足度★★★★☆

大手証券会社出身の著者は日本の確定拠出年金の分野の草分け的な存在で、日本政府の審議会などの委員も務める第一人者

本書は、来年から衣替えした新しいNISAが開始するタイミングにあわせて、もう一つの税制優遇制度であるiDeCoとセットで解説するもの

制度開始初期から関与した著者ならではの細かい点などの説明や、利用する上でのポイントが誰でもわかる平易な文章で書かれており、若い世代からシニア世代まで幅広い層に役立つ一冊となっている

[ブクログ · ★★★☆☆]

iDeCoは年金の補強、ニーサは初心者に投資を促すためのものという基本的な考えは理解することが出来ました。ただ、個人的には投資に回せるだけの余剰資産がないのが現状です。無駄な支出を省くか、妻にパートに出てもらうかを考えないといけませんね。

[ブクログ · ★★★☆☆]

NISAとiDecoの制度の内容について丁寧に説明してくれています。資産を増やすことだけでなくどう使うかに書かれている点が良いと思います。
ただ、本のタイトルにある資産倍増に関する手法などはあまり書かれておらず、やや残念な印象を受けました。
でも制度の内容について確認したいときは役にたつ本になると思います。

[ブクログ · ★★★☆☆]

・感想
結構基礎的。でもありがたい。
・Todo

iDecoやってみる
お金の向こうに人がいるを読む。