酒井富士子のレビュー一覧

マンガと図解でよくわかる つみたてNISA＆iDeCo＆ふるさと納税 ゼロからはじめる投資と節税入門

酒井富士子

今や新NISAですが。ところどころ役に立ちます。漫画なので読みやすい。

iDeCo月1万2千円積立、年収700万　節税年3万6千円税金が戻ってくる。

ふるさと納税年収700万 10万寄付　所得税と住民税が合計で9万８千円軽減される。

60分でわかる！ 新NISA 超入門

酒井富士子

【内容紹介】
新NISAで自由な未来への第一歩を！2024年1月からスタートする新NISA。現行のNISAからの最大の変更点は、制度の恒久化と非課税期間の無期限化です。資産運用、投資などと聞くとちょっと尻込みしてしまう人もいるかもしれませんが、実際は積み立て貯金のような感覚で手軽に始めることができます。新制度では期間の制限がなくなり、ライフステージのどのポイントからでも（18歳以上であれば）運用が可能、少額からでも始められます。100年人生を乗り切るなら活用必至の新NISA。ゼロから始めたい人にとっても、現行NISAを継続しながら運用したい人にとっても知っておきたい知識をコンパクトに凝縮した1冊です。投資が初めてという人でも、新NISAを賢く利用し、資産形成をめざすための知識が身につきます。

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1月からスタートした新しいNISA制度について頭の整理をしたくて購入しました。制度から手続き、投資時の考え方などが、図解を交えてわかりやすく記載されています。
少し気になるのは、NISA制度が「基本的に儲かる」という論調で説明されている点。国が定めた制度だから…と安易に乗っかるのではなく、何か大きな落とし穴がないか、リスク側に立った書物も読んでみたいと思いました。

60分でわかる！ 新NISA 超入門

酒井富士子

投資の基礎知識のおさらいと新NISAで何が変わるのかを大まかに知ることができた。

・iDeCoは40代になってからでも遅くない（運用期間が最低でも20年間取れるため）

・現行NISAの出口戦略を考える→満期時に含み益が出ていれば、売却しても課税口座に移管して運用を続けても得。一方、含み損の場合は課税額を上回る利益が出るまで待つか損切りの検討も必要

・新NISAはいつでも売却でき、翌年には売却分の投資枠が復活するので、ライフイベントに備えて運用し必要な時に売却する方法もあり

・教育資金を用意する際は子どもが18歳になるギリギリで売却するのではなく、15歳〜18歳の間で上昇局面が訪れたタイミングで運用益を確定。その後は定期預金や個人向け国債に切り替えがおすすめ

・新NISAの成長投資枠は日本株は100株（1単元）毎にしか購入できない。米国株なら1株単位で購入可

・iDeCoは掛金を全額所得控除できるので節税面ではNISAよりお得だが、原則途中解約できず、最低でも60歳まで5,000円の掛金は積立しなくてはならず、それまで引き出しも不可、また加入時2,829円、運用時収納手数料105円／回、事務委託手数料66円／月、受取時1,048円／回掛かるので注意が必要

60分でわかる！ 新NISA 超入門

酒井富士子

チャプターごとにまとめてあり、図も使用されているので見やすい。
現行と新NISAの違い、iDeCoについても記載があるので比較違いがわかりやすい

知りたいことがぜんぶわかる！新NISA＆iDeCoの超基本

酒井富士子

やってみようが始め時。

新NISAとか話題になっていたので、手に取ってみた。今のライフプランだとiDeCoを始めてもいいのではないかと。老後の資金は心配。てか老後が全般的に心配。

この本を読んですぐ「よし、では投資しよう！」とは思わない。本当に大丈夫かなという不安が拭えない。生活費のほかに貯蓄・投資・寄付としなさいとは父の教えだが。他にも調べて挑戦していこうと思う。

60分でわかる！ 新NISA 超入門

酒井富士子

２０２４年から始まる新ニーサと既存のイデコについてコンパクトにまとまっている。改めて学びなおせてタメになった。以下の内容が気に入った。
新ニーサでは制度恒久化、非課税枠も無期限化
長期の積み立てにより複利効果が膨らんでいく
値下がり局面があったら上がるまで待つ