彼はそれを「賢者の投資術」と言った 水瀬ケンイチのインデックス投資25年間の道のり全公開

水瀬ケンイチ

故・経済評論家山崎元氏が最も信頼した個人投資家・水瀬ケンイチ氏。ベストセラー『ほったらかし投資術』の共著者であり、『お金は寝かせて増やしなさい』もベストセラーに。ごく普通のサラリーマンだった水瀬氏が、億万長者になった25年間の道のりを全公開

• カテゴリ: ビジネス・実用
• ジャンル: ビジネス・経済 / マネープラン・投資
• 出版社: 学研
• ページ数: 320ページ
• 電子版発売日: 2025年08月05日
• コンテンツ形式: EPUB
• サイズ(目安): 13MB

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第Ⅰ部　実践編
第1章 インデックス投資前夜の大迷走時代
第2章 激動のインデックス投資の道のり 【初期】
第3章 困惑のインデックス投資の道のり 【中期】
第4章 豊穣のインデックス投資の道のり 【後期】
第5章 初期・中期・後期を通してわかったこと
第Ⅱ部　理論編
第6章 25年間で学んだ投資と人生の5つの真理
　投資は「資金に余裕がある人がやるもの」から「必修科目」へ
第7章 増やしたお金の今後の使い方・取り崩し方・たたみ方
第Ⅲ部　Q＆A編
水瀬ケンイチが投資の疑問・不安にズバリお答えします！
日本人向けに最適化したインデックス投資のスタートGUIDE

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山崎元さんの弟子ということだけありやはり納得感の強い内容です。

結局はインデックス投資で長期間運用。
これは頭ではわかっているが、投資の勉強をすればするほど、もっと効率的に資産が増えるものがあるのではないかという錯覚に陥る。

だからこそ原点回帰を図るためにこの本を手に取った。

そういう使い方がとても合っている本だと思う。

著者は投資未経験からトイレトレーダーを経て、積立投資に落ち着いたとのことなのでとても説得力があるし今の自分には共感できる部分も多い。

大袈裟に言えば私がこれからするはずだった個別株での失敗を著者の経験が防いでくれたとも言えるのではないか。

投資に色を出しそうになったら意識的にこの本に帰ってこようと思う。

そう言えば私が投資を始めたきっかけは山崎元さんの「お金の増やし方を教えてください」という本だったなぁ。

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インデックス投資について書籍やブログで発信を続けてきた水瀬さんの集大成的な本だと思う。ご自身の人生、投資の経験、金融の理論についてかなり踏み込んで書かれている。冒頭に少しだけ登場する「茶髪の女友だち」ってもしかして…と思ったら最後に再び言及があって思った通りだったので笑った。

リーマンショック時の仲間の豹変や匿名掲示板でのバッシング、心身の負担の大きい部署への異動、投資も人生も順風満帆とはいかない。一寸先は闇、何が起きるかわからない。不測の事態を乗り越えるのに必要なのは、ブレない信念と生活を防衛できる資金。お金＝幸福ではない。でもお金は人生から不幸を遠ざける助けになってくれる。25年間インデックス投資を続けて億の資産を築いたのは本当に凄い。お金の不安から解放され、現在も会社員として勤務し、仕事を頑張りながら投資情報の発信を続け、趣味を楽しみ、会いたい人に会いに行く生活からは50代にして人生をクリアしてしまったかのような圧倒的強者感が漂う。

自分は現在9年目のインデックス投資家。今では9年前の何倍もの金融資産がある。ほぼFIを達成したような額にまで達した。そうなれたのは水瀬さんと山崎元さんのおかげだ。『ほったらかし投資術』をはじめとする、お二人の書籍やブログやコラムがあったからインデックス投資を知り、始め、継続することができた。人生の恩人として感謝している。

インデックス投資なんて毎月積立設定したらあとはほったらかすだけだから簡単だと思われるかもしれないけれど、市場が好調でも不調でも、欲を出さず、周りのノイズに惑わされず、初志貫徹で継続するのは決してたやすくはないよ、と当事者の一人として思う。高配当株や暗号資産やゴールドへの誘惑を断ち切って、もっと言えばS&P500ですらなく、「長期・分散・低コスト」の基本姿勢のもと全世界株式を積み立て続けるのは、知識に支えられた信念がなければできることじゃない。

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生活防衛資金の目安は、単身者なら月の生活費✕6カ月、家族持ちなら月の生活費✕12ヵ月が望ましいといわれている。しかし、私はリーマン・ショック、東日本大震災の経験から、生活費の2年分まで用意することを目標にしてよいと思う。

投資とは、お金を増やすことではなく、人生の選択肢を増やすことだ。そして、その選択肢を有効活用するためには、投資に縛られることなく、自由な時間と心の余裕を持つことが何よりも重要なのだ。

多くの人は「お金がないから」という理由で、安全欲求の段階に留まり続けている。体を壊すような職場でも辞められない、家族との時間を犠牲にしてでも働き続けなければならない。これでは、より高次の欲求を満たすことができない。
しかし、適度な資産があれば、この安全欲求から解放される。結果として、真に大切なことー健康、家族、自己実現ーに時間とエネルギーを向けることができるようになる。これが、資産形成の真の価値なのだ。

株式60%：債券40%の伝統的な資産配分でも、取り崩し率を3・5%程度に抑えれば、50年間の退職後の期間でも資産が枯渇する確率は約10%以下に抑えられるという。これは、1億円の資産なら年間350万円程度の取り崩しが可能であることを意味する。

自分の投資に関する情報を「見える化」しておくことが大事です。たとえば、
・証券会社の情報、口座番号、パスワードの一覧をまとめておく
・自分の投資方針や目的を言葉にして残す
・いざというときに連絡できる証券会社や税理士などの緊急連絡先を書いておくこうした情報を文書で残しておくだけでも、ご家族にとっては大きな助けになります。

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この本を購入するまでは、著者のこれまでのインデックス投資に関する著書の集大成的な本かなと思っていましたが、嬉しい意味で裏切られました。

第一部の実践編では、著者のこれまでの投資遍歴が、今までの著書より、より具体的に語られており、序盤から引き込まれました。
この点、これまで投資したことのない方でも、著者に親近感を持って読んでもらえるよう、とても工夫されているように感じました。

私的に、購入して良かったと思ったのは、第７章の投資で資産を増やした後の行動についての部分でした。
ここは読んでいて、自分の今後の投資のあり方や行動、社会貢献のやり方等について、気付きをもらえました。

本書は、投資未経験者の方やインデックス投資をしている方に限らず、私のように個別株で投資をしている方にとっても、いろいろな気づきをもらえる良書だと思います。

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なんとなく周りが良いからと言って行っている長期分散積み立て、インデックスの強みを体系的に理解ができました。
今後暴落が来てもホールド力を求めて水野さんのブログを見ることでしょう。
生活防衛資金の話もあり、自身の資産運用割合を実際に変更することにも繋がりました。

[ブクログ · ★★★★☆]

著者が25年にわたって実践してきた投資について、成功談だけでなく失敗談も含め、あますところなく伝えている一冊です。
本書でくり返し語られるのは、「お金は人生の目的ではなく、あくまで手段である」という考え方。
単なるお金の増やし方にとどまらず、お金との向き合い方や使い方にも踏み込んでいて、これから投資を始める人はもちろん、すでに投資を続けている人にとっても、多くの気づきを与えてくれる内容だと感じました。

[ブクログ · ★★★★☆]

水瀬さんにもこんな投資過去があったのか！投資においても失敗は成功の母と感じる。長期分散積立、そして何よりも市場に居続けることが大切だ。リーマンショックやコロナ禍の市場を経験した身としては実に共感を覚える内容であり、これから投資を始める人が最初に読んでほしいバイブル的存在と思う。

[ブクログ · ★★★★☆]

投資の王道、インデックス投資について非常に丁寧に解説されている。
水瀬ケンイチ氏は2億円超の資産を運用。
インデックス投資で十分に富裕層になれることを証明している。

[ブクログ · ★★★★☆]

投資期間が短いブロガーさんが書いた投資本と違い、水瀬さんのリーマン・ショック以前からの長きに及ぶ投資人生から得られる教訓が散見される名著。