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Posted by ブクログ
【内容】
日本人は投資というと難しいとのイメージを持ってなかなか踏み切れない。しかし、投資は「しくみ」さえ作れば、とても簡単なものである。
積立投資を出来る環境を整えて実践すればよい。
しくみのポイントは積立投資を自動化できる証券会社を選び、自身にあったポートフォリオで投資する。
あとは、年に１回バランスをみることで調整する。
【評価】
★★★
【得たもの?やってみること】
投資対象はインデックス投資信託（この本ではETFは推奨していない)
以下の４つ＋αでポートフォリオを組み立てる
１．日本株式
２．日本債券
３．外国（先進国）株式
４．外国（先進国）債券
α．外国（新興国）株式
※新興国の債券はインフレ率が高いため対象外とする
※株式と債券を組み合わせるのは、お互いが相反して上がったり下がったりするためリスクヘッジになる
資産は信託銀行に預けられ、法律で保全されている。証券会社、運用会社、信託銀行のどれが倒産しても保全される。（本当？）
保険などの定期的な支出を見直す
【感想】
出だしの文が、一見投資とは関係ないような話ではじまり、これがつかみの文章かと参考になった。
また、内容もシンプルで、わかりやすい。株式と債券の関係など、新しい知識が得られ有用は書籍だった。
Posted by ブクログ
老後が少し不安になってきたので、この手の本を読み始めている。
本書は30年間で7000万円貯めるための具体的な積立投信プランが描かれている。具体的というのがポイントです。
株や為替、FXにも手を出したが結局は投資としてはリスクが少ない投信ドルコスト平均法での投資が現実的だった。
3000以上の投資信託の中から、インデックス型ノーロード商品の分配も具体的にシュミレートされていて役に立った。
難しそうに聞こえるがやることはこれだけ。
・月に一度自動で引き落とし
・年に１度配分のバランスを確認
本書は珍しく引き落とし方、使い方についても記載されている。
今の自分には間違いなく良書。目からうろこ。
ちょうど自分の年齢と本書の人生シュミレートがほぼ一致していたので、ものすごく参考になった。
もう少し情報収集してから実践予定。
Posted by ブクログ
実は6年前から積立投信を買っていたけれど、FPの資格も持っているくせに何がいいやらさっぱり・・・。FP受験科目の中でも『金融』が1番苦手だったなぁ。でも、この本を読んで、長年の疑問がスッキリ解決！ポートフォリオ運用がなんたるか、がやっとわかりました（遅すぎ！）。シンプルで分かりやすく、誰でも即実践に移せます。今は本書が書かれたころよりも投信商品の種類も増え、いい時代になったと思います。私もこれを読んですぐ、確定拠出年金のポートフォリオを見直しました。積立運用に挑戦してみたい、5年以上使う予定のない資金のある方はぜひ一読をオススメします。
Posted by ブクログ
インデックス投資に関する本。
毎月5万円、ボーナス時には追加で20万円、合計100万/年をインデックスファンドに投資するというもの。
まず、投資の前に自分、もしくは家族にとって必要不可欠な出費とは何か考えろと書かれていたのがすごく良い。
そこからどれぐらいのお金が必要になるのか、それをどうやって補うのかを考える。
この本では出口戦略も書かれていて、金額ベースではなく引き出し率で考えるのが合理的、など書かれているのが良かった。
ポートフォリオに関しても書かれていたが、今と状況が違うと思うので、個人的には他の本や情報を参考にしつつ考えたい。
Posted by ブクログ
投資信託の積立て投資についての本。他書にて一通りの知識を得たが、古典的な著書にも触れたいと思い読んでみた。よって掲載ファンドの古さは割引いて読んだ。
以下の点が印象に残った。
・人生を3つのステージに分けて投資を考える
改めて人生は有限と感じる…
・年に一度のリバランスは、ボーナスを利用して行う
人生ステージに応じて、リスク許容度の調整も行なう
提案ポートフォリオについては、スタンダードないし、やや新興国よりである。これは新興国株式の上昇率が高かった00年代の著書だからだろう。
残念ながら、提案理由の背景には乏しかった。複数の提案の中から自分にあったポートフォリオの選択の仕方も書かれてなかったようだ。
とはいえ、親しみのある言葉で書かれており、好感の持てる著書、著者である。
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