月20万円の不労所得を手に入れる！ おけいどん式ほったらかし米国ETF入門

桶井道

「ETF」とは証券市場に上場する投資信託のことです。
つみたてNISAなどで積み立てている通常の投資信託と、個別株の“いいとこ取り”のような金融商品。
本書ではETFの特徴、コスト、儲かり度などを通常の投資信託と比べながら“良いところも悪いところも”包み隠さず紹介します。
米国ETFなら投資信託では買えない種類のものも、よりどりみどり。自分で売却指示を出さなくても、ほったらかしで分配金がもらえるETFは、
老後の暮らしの「打ち出の小槌」的存在です。通常の投資信託に加えてぜひとも積み立ててください！

【桶井 道（おけいどん）よりメッセージ】
つみたてNISAやiDeCoで投資信託を積み立てる人が増えていますが、あなたは投資の「出口」について考えたことはありますか？


60歳や65歳で定年退職したら、長年積み立ててきた投資信託や預金などを少しずつ取り崩していくことになります。

いざ取り崩し始めるとき、たまたまリーマン・ショック級の大暴落がやってきたら？
リーマン・ショックまではいかなくても、2020年のコロナ・ショックのような下落が来たら？ 下がる相場を見ながら淡々と取り崩せる自信が、あるでしょうか。

一部の証券会社では、投資信託の自動取り崩し機能があります。とはいえ、それも「売る」という「タスク」を自動のシステムに委ねているだけで、売ることには変わりありません。私なら不安を覚えます。

そんな人におすすめしたいのが「ETF」です。コツコツと積み立てていけば、分配金がもらえます。今月はいくら売却しようか、今年は資産の何％を売却しようかーーこういった悩みとは無縁でいられます！ 分配金だけでなく、価格そのものの値上がり益も見込めます！

しかも、ETFには通常の投資信託では買えない種類のものがたくさんあります。「米国増配株式」や「米国高配当株式」などは、その好例です。

ところで、本書の表紙（帯）に「投資信託だけでいいと思ってる？」と、やや挑発的な文言を記したことをお許しください。書店でできるだけ多くの人に手に取ってもらうために、キャッチーな、少し大げさなコピーを編集者さんと共に考えました。

私はコストの安い投資信託で資産運用する人を否定する気はありません。むしろ資産運用をしているということだけでも、すばらしいと思います。

ただ、ETFをコツコツ買って、分配金が定期的に振り込まれることの安心感を知っていただきたいのです。

本書では「ETF」について全く知識のない人でも学べるよう、初心者向けに解説しています。55本のETFをカタログ形式でまとめてあるので、「何を買えばよいか」も迷いません！

【目次】
第1章 なぜ億り人は投資信託ではなくETFを選ぶのか

第2章 ETFの儲かり度、メリット、デメリットを正直に検証

第3章 はじめの1本はS&P500の東証ETFを買えばいい

第4章 やはり本場はすごい！ 米国ETFならよりどりみどり

※目次は分量が多いため、一部抜粋しています

• カテゴリ: ビジネス・実用
• ジャンル: ビジネス・経済 / マネープラン・投資
• 出版社: 宝島社
• ページ数: 224ページ
• 電子版発売日: 2023年01月10日
• コンテンツ形式: EPUB
• サイズ(目安): 30MB

[ブクログ · ★★★★☆]

ETFの入門書として。ETFについて詳しくまとめてくれているので、親切な本だと思います！
投資信託だと出口戦略に困るので、ETFのほうが良い、というのは確かにそうかも。
投資の辞め時についても考えないといけないなぁと思いました。

[ブクログ · ★★★★☆]

ETFの入門書と言った感じ。

オンライン証券別のサービスにも言及されており、ETFへの投資をしたことが無い人に親切と思われる。

1年ぐらい前に発行された本なので、これから投資したい方はそれぞれの銘柄に関して現在の状況を調べてからの方がいいでしょう。

[ブクログ · ★★★★☆]

ETFと投資信託の最大の違いは出口を考えているかどうか。投資信託は分配せずに再投資するため、資産を増やしたい人にはおすすめ。でも、増やした資産をどうするか。投資信託もいずれ、出口を考えないといけない時がくる。
その点、ETFは当初から分配金があることを念頭に投資するため出口を考えなくて良い。
特に投資判断が鈍る老後に向けて、早めにETFを持っておくことは重要。
あと、投資信託よりETFの方が種類が多いのもメリット。

生活に必要な範囲で少しずつ資産を取り崩しながら、証券口座にある資産は少しずつ増えていくのが理想。
買うことよりも売ることの方が何倍も大変。そこには投資判断が必要だから。

著者の現在の総投資額は、1億2千万円で税引き後の年間CFは180万円。単純計算で、実質利回り1.5％だから、やはり不動産投資と比べると、株、ETFは見劣りしてしまうなあという印象。

投資信託でも、ETFで支払われる分配金と同じぐらいの金額を自分自身で計算した上で計画的に取り崩していけばETFと同じことができる。
「毎月●円ずつ」という定額ではなく、「毎年●％ずつ」という定率で売却していくこと。
平均運用利回りを超えない範囲で毎年引出し額を調整すれば運用元本そのものは目減りしない。
ただし、コロナショックのように、市場が悪化した時は引き出せなくなる。

楽天証券では、投資信託の自動取崩し機能も充実している。
投資信託とETFを組み合わせるのが一番賢い投資方法。
ETFのデメリットは、定額で自動購入できないこと。

SP500ではなく、全米株式に投資するメリットは、米国ではITやバイオ分野の新星成長企業が続々と登場するから、SP500に含まれていない新星企業の株も拾うことができる。
しかし、長期的なリターンで見ると両者に大差はない。

配当は少ないが成長性が高い株式をグロース株、成長性は低いが配当が高い株式をバリュー株という。
そのため、グロースETF、バリューETFというETFの種類がある。
SP500は、ややグロース寄り、NYダウはバリュー寄り、ナスダックは超グロース。
NYダウは安定の老舗企業が中心だが、30社しかないのがデメリット。

東証ETFでも購入できるならあえて米国ETFに投資する必要はないが、東証ETFで買えないものが数多くある。
その筆頭が、米国増配株式のETF。
おすすめは、
ヴァンガード米国増配株式ETF
SPDR　S＆P米国高配当株式ETF
ウィズダムツリー米国株クオリティ配当成長ファンド

[ブクログ · ★★★★☆]

2022年49冊目。224ページ、累計13,870ページ。満足度★★★★☆

力作、労作、資料的価値あり！

著者は老後に向けて、ETFを増やしていく予定とのこと

私はどうするか、正直、この本を読んでもまだ決めかねています。

[atom39 · ★★★☆☆]

ETFが投資信託よりも出口戦略が優れてるというけど、
ETFだって最後には売ってお金にしなきゃいけないの
変わらないでしょ。
何億と資産があって、もうお金の心配などないはず
なのに、じぶん年金だの老後の投資判断だの、
結局は死ぬまでお金から解放されんものなのだね。

[ブクログ · ★★★☆☆]

米国株ETF代表銘柄の紹介といった内容でした。私は資産Maxで死にたくはないので、高配当ではなく積上げたものはちゃんと取り崩す方向で行きたいなーと思いました。

[ブクログ · ★★★☆☆]

投資信託だとFIRE後に切り崩す必要があるけど、
なかなか勇気が持てないからETFを持って、
最初から分配金をもらう仕組みを作ろうってことで
ETFを薦めてくれています。

確かに一理あるなあとは思いましたが、
要するに出口戦略もちゃんと考えなさい！
ってことなんだろうなあと思います。

【勉強になったこと】
・ETFの分配金受け取りは強制的な利益確定
　と思っておくとよい。

・海外資産のETFを選ぶときの一つの指標は、
　米国株の組み込み度合い。
　　10割：S&P500のETF
　　 7割：先進国株式
　　 6割：全世界株式

・NEXT FUNDS 外国REITと
　米国リートETFを持つと分配金を8カ月に分散して
　受け取ることが出来る。