「定年」からでも間に合う老後の資産運用

風呂内亜矢

60歳から「そこそこ働きそこそこ楽しむ」ためのライフプランニングシートを作って、パートナーと終末期まで収支を合わせる必読書！

「定年退職を間近に控えると、いよいよ老後の生活が現実味を帯びてきます。老後といってもいまや人生百年時代となりました。定年延長や再雇用などで七十歳までは少なくとも現役、という心構えの方も多いことと思います。実際、定年後の生活を見据えて「退職金で老後資金を賄えるのか」、「年金は足りるのか」、「途中で老後資金がつきてしまうのはないか」、「子どもに頼ることになるのでは」と、私もふだんの仕事上、さまざまな不安の声も耳にします。
二〇二〇年には新型コロナウイルス感染症の流行が始まり、収束の糸口すら見えてきません。経済にも深刻な打撃が与えられました。
ここ数年、将来を楽観視できる要素を見つけるのが難しくなってきています。しかし、安心してください。じつはちょっとの工夫をするだけで老後資金は見通しが立つものです。定年間際の方でも、十分に間に合います」（「はじめに」より）

（目次より）
はじめに 幸せな老後マネーとのつきあいかた
序 章 資産運用をはじめる前に心がけること
第一章「自分仕様」の資産運用を見つけるために
１ 資産運用のための準備 家計がわかれば運用も簡単に！／２ 家計管理の三つの考え方／３ 出ていくお金／４ 入るお金はどれくらいあるか／５ 結局いくら必要なのか／６ 取り崩し方
第二章 老後資産運用の基礎知識
１ お金の管理も立派な資産運用です／２ 資産のほとんどを現金で保有しておくことのリスク／３ 投資への期待感を下げる／４ それぞれの金融商品のリスクと特徴／５ 結局どんな商品を選んで投資すればいいのか／６ なぜ投資信託の積立投資を検討すべきなのか
第三章 投資の王道 投資信託
１ そもそも投資信託はどういう仕組み？／２ 購入の仕方／３ 証券会社の選び方／４ 口座の選び方／５ 商品の種類、選び方／６ 取り崩し方
第四章 必須な税制優遇口座の活用法
１ アセットアロケーション（資産の置き場所）も重要／２ ＮＩＳＡとは／３ つみたてＮＩＳＡ／４ 二〇二四年から新ＮＩＳＡがはじまる／５ 確定拠出年金とは／６ 手数料は見逃せない 拠出額を上げることで負担割合を下げたい／７ 定年間際の世代が確定拠出年金をはじめるメリット／８ ＮＩＳＡと確定拠出年金 どちらを優先させるべき？

• カテゴリ: ビジネス・実用
• ジャンル: ビジネス・経済 / マネープラン・投資
• 出版社: 講談社
• 掲載誌・レーベル: 講談社+α新書
• ページ数: 192ページ
• 電子版発売日: 2021年12月14日
• コンテンツ形式: EPUB
• サイズ(目安): 2MB

[ブクログ · ★★★★☆]

既に投資もNISAも経験済みなので、目からうろこが落ちるような新しい知見が載っているというわけではなかったが、これまで投資をしてこなかったミドルやシニアには、実用的かつ極めてまっとうな内容で有益だろうと思う。
個人的には、NISAのロールオーバーの際の基準価額が簿価ベースであるのに対し、NISA枠は時価で計算された残りの額となることや、iDeCoの分割受給の際の税金の仕組みなどが役に立った。既にこれらを活用している人にとっても、一度本書で仕組みをおさらいしておくのも有用だろう。

[ブクログ · ★★★☆☆]

文章が学校の教科書的で面白味に欠けるのと文字ばかりなので内容が頭に入りづらい。特に最後の税制優遇口座の章は数字が多いのに文字ばかりなので、ほとんど頭に入らなかった。また、用語の説明がほとんど無いので、初心者には難しいと思う。