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・貯蓄はあるけど、投資へ踏み出せない
・今から投資を始めるのは難しいと思っている
・セカンドライフに不安を感じている
・一度失敗して、投資に怖いイメージがある
そんな方々でも、安心して取り組める資産運用を教えます。
近年、年金2000万円問題が話題になりましたが、
人生100年時代に突入し、必要になるお金が増えている今、
将来に不安を感じる方も少なくないのではないでしょうか。
退職という人生の大きなイベントを迎え、
退職金を受け取った方が、どう運用したら良いかわからず
困惑しているケースも多いようです。
そこで本書では、IFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)として
多くのシニア層の資産運用サポートをしてきた著者が
投資のルール、はじめ方をわかりやすくお伝えします。
リスクを極力排除し、安定運用を目指す、
欧米式の資産運用を図表やケーススタディも交えながら解説!
さらに
・金融機関に相談する前に知っておきたいこと
・資産運用で成功するためのマネーリテラシー
など、始める前に身につけるべき知識も盛り込みました。
大切なセカンドライフの資金を育てる方法を学べ、
「投資=ギャンブル、怖い」というイメージを変える一冊!
※アプリの閲覧環境は最新バージョンのものです。
Posted by ブクログ
【55歳からでも失敗しない投資のルール】
世界の富裕層が実践しているルールを解説しています。
ゴールベース運用の考え方、コア投資・サテライト投資とは、投資に失敗しないためのケーススタディが記されています。
私も証券会社に勤めていますが、この著者である五十嵐修平氏も同じく営業経験者。考えに共感します。
私が入社した頃は、アメリカメリルリンチ証券が実践していた『Get rich slowly』を目指そうという機運はありましたが、日々の売買営業中心からなかなか脱するのは難しい状況でしたが、このような著者が立ち上げたお客様目線で価値ある提案を行う、所謂コンサルティング営業、日本でも少しずつ受け入れられているのかも知れません。
私も元々大手証券会社の営業をしていました。なかなか優秀な成績は挙げられませんでしたが、いつかこのような会社で仕事をしたいと思いました！
Posted by ブクログ
世間の人たちってお金どうしてるんでしょうね？
普通預金に入れっぱなしになっているお金をどうにかしたくて、ふと目についたこの本を読んでみました。
55歳から、と銘打っているくらいだから、超絶安心安全な投資の方法を案内してくれているのだろうと期待して。
対象年齢55歳＝定年間際のおっさんを想定、ということは、手持ちのお金を短期間で地味に増やす秘訣が書かれているハズ。
はい、大変参考になりました。
タイトルは55歳から、となっているけれど、新婚時代に読みたかったなぁ、と思った。そうしたら今ごろかなり違っていたのになぁと、とても悔しい。
若い人も絶対読んだ方がいいよー！
あっという間に読めるし、そんなに眠くならないです。
（↑お金とかの計算が大変に苦手な人間にとって、これはとてもとても大事なポイントです）
ちなみに、他の方の感想にも書かれていたけれど、巻末の方にある実際の相談例は、けっこうな富裕層なので、庶民にはあんまり参考になりません。
でも、それ以外は本当に参考になりました。
私も著者の会社に相談に行きたいなぁ。
こんなはした金ぽっちを相談していいのか？というためらいはともかくとして、ある程度お金払ってでも、専門家に相談することのメリットも理解できた。
Posted by ブクログ
〇投資戦略は、「サテライト投資」と「コア投資」に分けることができる。
・「サテライト投資」…個別株やFXなど、売ったり買ったりを繰り返す投資。
・「コア投資」…セカンドライフの資金を準備したいなどの目的・目標を定め、
最低5年以上の中長期の視点に立った安定的な資金運用の戦略。
〇コア投資の基本は「銘柄」「時間」「値動き」の分散
※続けるためのポイントは「債権」での運用が重要。
〇「ゴールベース運用」の考え方
「いつ」「何を目的に」「どれくらいの資産が必要か」など、資産運用の目的や
期日といった「ゴール」を明確に決めて、それに向かって運用すること。
〇リバランスの重要性
運用での資産配分が当初の割合から変わってきた際、元の状態に戻すこと。
〇専門的な知識を持ったパートナーの重要性
※アプリの閲覧環境は最新バージョンのものです。
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