元財務官僚が５つの失敗をしてたどり着いた これからの投資の思考法

柴山和久

世界と時間を味方につけて身を守る「資産運用２．０」株、投信、外貨、４０１ｋ……何から始めればいいのかわからないあなたへお金の価値のとらえ方や、自分を成長させる投資術がわかる１冊。

• カテゴリ: ビジネス・実用
• ジャンル: ビジネス・経済 / マネープラン・投資
• 出版社: ダイヤモンド社
• ページ数: 256ページ
• 電子版発売日: 2018年11月15日
• コンテンツ形式: EPUB
• サイズ(目安): 6MB

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順を追って説明してあって面白かったです。
作者の体験談的な話もあり、途中楽に読める部分もあったので読みやすかったです。

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ウェルスナビ開発者の投資の本
ご本人の、日本の方に投資で幸せになってほしいという強くて優しい想いが伝わってくる本

自分用のメモ
・テーマ投信は過去のリターン実績からきているのでやらない
・日本の投信信託を買うときは、純資産総額を確認し、長期投資を託すにふさわしい安全性がある確認する。
・リスクとリターン両方評価
・数十年かけて、効率的フロンティア上を動かしていく

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著者の体験がためになる。考え方自体は今や広く知られているもの。それを体験と紐付けることで分かりやすくなっている。個別株をやるのも勉強になって面白いが、ウェルスナビに託すのも他のことに時間をかけるための最適解のひとつ。

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お金に執着すると自由を失うこともある。本当はやりたい仕事があるのに、高収入だからとやりたくない仕事を続けているときは、お金に執着して仕事を選ぶ自由を失っている。お金を得ることが自己目的化すると、かえって不自由になってしまう。

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ウェルスナビの柴山CEOと奥さんのアンドレアの話が自分にも重なるように感じた。

ひとまずは資産を守ること、その準備を日頃からしておくことが大事

夢を掴むために自らリスクを取るのはどこの世界も同じ

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この本で学んだこと。ーーーーーーーーーーーーーーー

・テーマ型投信は、売買のタイミングが重要な金融商品である。
・日本の投資信託を買う時は、純資産総額を確認し、長期投資をするのにふさわしい安定性があるか確認する。
(目安は預かり資産100億円)

・イノベーションが活発なアメリカでは、将来が期待できそうな中堅企業にも投資しておくべきという考え方があるため、大企業と中堅企業の両方に投資をすれば、株式市場全体をカバーすることができる。
→ラッセル3000や、CRSP USトータル・マーケット・インデックス、VTIなど。

・トラッキングエラーという指標を使えば、投資信託の価格の動きと、目標とする株価指数とのずれを図ることができる。

・分散投資にはリターンはそのまま、リスクだけを下げるという特徴がある。

特に大事だと思ったこと。ーーーーーーーーーーーーー

・リバランスを着実に行う。
最適な資産配分になり続けるよう調整すること。
→値上がりした商品を売り、値下がりした商品を買う。積立しながらリバランスを行うと、値上がりした資産の一部を売らなくていいから税金がかからない。

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ウエルズナビを立ち上げた柴山社長が書いた長期分散投資の大事さを解説した本。投資初心者、特に若い人はFXや個別株の売買を始める前にぜひ読んだ方が良いと思います。

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時間をかけて長期積立する大事さが分かった！リターンが多い分、リスクを考える。リバランスを半年から一年行う。基本的な考え方や運用方法が分かった。

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投資信託の銘柄選びの参考になった。年齢によるリスク管理、株、不動産、債券の選択。この本を参考に一度見直しをしてみよう。

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ウェルスナビを始めてからこの本に出会った。宣伝というよりも周知を目的にしているのかもしれないけど、それは別にしても読み物として、なかなか良かったと思います。