40代からの「逆算型資産運用」の教科書

山田勝己

⽼後2000 万円問題や定年年齢の引き上げなどを受け、年齢とともにお⾦の不安・悩みが増⼤する⼈は多い。しかもインフレ・物価⾼が始まっている昨今、理想に満たない資金額でも定期預⾦・普通預⾦に頼る人が6割を超える現状がある。本書は、⼈⽣100 年時代のいま、⽼後を控えた40～60 代の読者が、今後の⼈⽣を憂いなく豊かに過ごすために必要な資産運⽤・資産形成の知識をはじめ、具体的な実践ステップを解説する。プロのIFA（Independent Financial Adviser／独⽴系⾦融アドバイザー）が、お⾦にかかわる⽼後の不安を “対話篇”でわかりやすく払拭する一冊。

• カテゴリ: ビジネス・実用
• ジャンル: ビジネス・経済 / マネープラン・投資
• 出版社: クロスメディア・パブリッシング（インプレス）
• ページ数: 174ページ
• 電子版発売日: 2024年02月16日
• コンテンツ形式: EPUB
• サイズ(目安): 12MB

[ブクログ · ★★★☆☆]

楽天電子図書で読んだ
IFAの立場の人が書いた本なので、既存金融機関に相談する無駄を述べた文脈が多い
・運用の目的は、高収益を上げることでは無く、ゴールを決めてそれに到達するように行動を起こしていくこと。
・運用の成果は８割はアセットロケーションで決まる
・GPIFリスク　１０年で10％　1.7％/年を目標に運用　実績4％　リーマン級の金融危機発生で　△30％があり得る
・IFAは担当者の転勤が無いので安心して長く付き合える
・REATも、60代にとってはリスク資産