新NISAとiDeCoでお金を増やす方法

山崎俊輔

■2024年から変わる新制度に完全対応！
2024年1月から、NISA制度が大幅に拡充されます。

「どこがどう変わったの？」
「で、結局なにをすればいいの？」

こんな疑問にスッキリお答えします。

「制度の恒久化」
「非課税投資期限の廃止」
「総拠出額は1800万円まで」

このような鳴り物入りで世に出た新NISAですが、
どこか他人事に感じられるかもしれません。

しかし、このNISA制度を活用できるかは、
資産家ではなく、私たちにこそ重要なのです。

そして、もうひとつ重要となるのが“iDeCo制度の併用”です。

こちらも加入者が300万人を超えて話題となっていますが、
制度がやや複雑であることと、
枠が相対的に小さいことから、後回しにされてしまう傾向があります。

ところが、iDeCoほど強力な税制優遇の制度はありません。
むしろ本書では「iDeCoファースト」を推奨しています。

■本書の構成
第1章 これまでのNISA制度とは？
第2章 NISAは2024年にどう変わるのか？――新NISA制度
第3章 賢い資産運用が「iDeCoファースト」である理由
第4章 【リテラシー編】NISA、iDeCo「以前」のお金の話
第5章 【投資の基本】素人はできるだけシンプルにラクに運用する
第6章 【実践編】NISA×iDeCo活用の基本戦略
第7章 【実践編】4ステップでできるNISAとiDeCoの始め方
第8章 【実践編】NISA×iDeCoのメンテナンス術

• カテゴリ: ビジネス・実用
• ジャンル: ビジネス・経済 / マネープラン・投資
• 出版社: フォレスト出版
• ページ数: 288ページ
• 電子版発売日: 2023年07月24日
• コンテンツ形式: EPUB
• サイズ(目安): 6MB

[ブクログ · ★★★★★]

2024.11.30
淡々と事実を記し、投資をするならあとは自分で調べて考えましょう！というトーンに貫かれていることが良い。

[ブクログ · ★★★★☆]

以前から気になっていたiDeCoについて、詳しく説明されていて、有益な制度だと思ったので早速申し込んだ。

iDeCoは口座管理手数料が年間約2千円掛かるが、所得控除で20%相当の節税ができる。
2024年12月の法改正で公務員の上限額が月2万円になったため、上限額まで設定すれば、年間4万8千円の節税になる。そのため口座管理手数料より節税メリットが上回るのだ。

本書はiDeCoを満額設定した上で、余裕がある分でNISAを勧めるiDeCoファーストのスタンスだ。
理由は長期投資は、ほぼ確実にプラスになり、iDeCoは、ほどほどの金額と基準年齢まで引き落としが難しいという縛りが、強制的な長期投資と同義だからだ。

早くスタートさせれば積み上げ額を増やし、税制優遇のチャンスも得られるiDeCo。少しでも早く始めることが有利な制度ということが学べた。