【感想・ネタバレ】貯金０円からのiDeCo・NISA超入門のレビュー

竹内弘樹

[ブクログ · ★★★★☆]

2024年からの新NISAを知りたくて読んでみた。
以下、覚えがき。

〇「ふるさと納税」と「iDeCo」の併用
　→iDeCoの所得控除が増えるとふるさと納税の対象となる総所得が減る
　→iDeCoとふるさと納税の併用でふるさと納税の寄付限度額が下がる

〇新NISA
　・非課税メリットは変わらない
　・生涯投資枠1,800万円は売却すれば復活する
　　→年間投資上限が360万円のため、MAX投資すると5年で生涯投資枠を使い切るが、5年以内に売却すれば売却分の生涯投資枠は戻る
　・個別株も購入可能のため、株主優待ももらえる
　・配当金受け取りは「株式数比例配分方式」にしないと非課税にならない

[ブクログ · ★★★☆☆]

その名の通り、初心者向けの入門書。
投資に手を出す前に、もう少し勉強したい。

そりゃあ貯金がなくても投資はできるだろうが、
そもそも本当に貯金ゼロだったら貯蓄を考えるべきでは。