誰にでもやさしく教えてくれる　会社を退職する前に知っておくべき「退職金運用の基礎知識」

1,980円 (税込)
9pt

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人生100年時代、豊かな老後を過ごすためのお金の教科書！

本書ではインフレが進み資産運用が迫られる日本において、資産運用の基礎的な知識が得られま
す。

【こんな人は必読！】
■退職金を貰ったものの資産運用の仕方が分からない
■老後、お金に困らない生活を送りたい
■資産を無理なく増やす方法を知りたい
■お金のセカンドライフを知りたい
■NISA、iDeCoのメリットをわかりやすく教えて欲しい

目次
第１章退職金の運用前に知っておきたい資産運用の基礎知識
１ｰ１お金を働かせる３つの手法（投機、投資、資産運用の違い）
１ｰ２資産運用のPDCA
１ｰ３豊かな生活を送るための資産運用の目標設定方法と４パーセントルール
１ｰ４正しいポートフォリオを作成する
１ｰ５人間の感情が資産運用の大きなハードルに！行動経済学の観点から考える
１ｰ６ＩＦＡ（Independent Financial Advisor）とは

第２章運用対象となる金融商品を知ろう
２ｰ１株式について①概要
２ｰ２株式について②世界の株式市場に注目が必要な理由
２ｰ３株式について③相場サイクルとは？
２ｰ４投資信託について①仕組み
２ｰ５投資信託について②インデックスファンドとアクティブファンド
２ｰ６投資信託について③アクティブファンドを中心とする投資信託の選び方
２ｰ７債券について①概要
２ｰ８債券について②投資対象は米国債及び米国社債となる理由
２ｰ９新しい資産運用の形、ラップ口座・ロボアドについて

第３章資産運用の強い味方 iDeCoとNISA
３ｰ１ iDeCoの概要
３ｰ２ iDeCoのメリットとデメリット
３ｰ３ NISAの概要（旧NISAと新NISAの比較）
３ｰ４ NISAのメリット及びメリットを活かす運用方法

第４章退職金運用の具体的な方法
４ｰ１資産形成期・資産運用期・資産継承期の３つのステージ
４ｰ２お金の色分けの必要性、老後にいくら必要かを把握する
４ｰ３セカンドライフの収支を概観する
４ｰ４運用資産の取り崩し方法
４ｰ５資産運用の専門家は必要なのか？

第５章資産運用の終活プロセス
５ｰ１高齢者の５人に１人が認知症に、2025年問題で本格化が見込まれる相続のさまざまな問題
５ｰ２証券口座の終活方法①証券口座の一本化及び投資一任契約の有効性
５ｰ３証券口座の終活方法②遺言の必要性
５ｰ４相続発生時の上場株式等の評価と証券口座の終活まとめ

第６章ジェニユイン・パートナーズ株式会社について
６ｰ１ジェニユイン・パートナーズ株式会社及びグループの説明
６ｰ２ジェニユイン・パートナーズ株式会社の企業ポリシー
６ｰ３弊社の手数料について
第７章具体的な資産運用事例
７ｰ１ 50代会社員「私はリスクを取りたくないです」
７ｰ２ 50代フリーランス「ここまで違うのか !? 」

著者プロフィール

小林裕（こばやしゆたか）
ジェニユイン・パートナーズ株式会社取締役
一般社団法人証券相続普及協会代表理事1986年生まれ、三重県津市出身。大学卒業後、東証プライム上場の証券会社に入社。個人営業にて、新人賞・地区表彰・社長優秀賞など数多くのタイトルを毎年獲得。海外視察メンバーにも選出され、米国やドバイなどで海外金融を学ぶ。2017年に証券×相続に特化したIFAとして活動を開始。上級相続診断士®や終活カウンセラー１級などの業界トップ資格を取得。2020年、一般社団法人証券相続普及協会を設立。2023年、ジェニユイン・パートナーズ株式会社に入社。2024年、同社取締役に就任。
「投資は楽しく、運用は正しく」をモットーに、縁ある人の人生の質の向上に取り組んでいる。