・証券口座を開設する
・条件は以下で選ぶ。楽天の「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」がオススメ。(株式投信だけ。債券投信は他社でカバー。)
パッシブ投資
低手数料
償還が無期限(もしくは10年以上)
自動積立
分配金がゼロ
為替ヘッジなし
・リバランス
バランスファンドの場合は必要ない。
...続きを読む・アロケーション調整
10年に一回ぐらい、債権の比率が高いものに移行していくのがいい。
・通常の証券口座は課税口座(年々の運用利回りに20.135%)。非課税口座もある。
iDeCoとつみたてNISA
iDeCo
・60歳まで引き出せない。
・運用益の非課税に加えて、積立金は全額所得控除
・所得控除を受けるには会社員であれば年末調整が必要。
・ただし上限は年81万6000円
・自動で定額拠出
つみたてNISA
・非課税機関が20年
・年間積立額の上限が40万
・所得控除はないが、運用益は非課税
・自動で定額拠出