柴山和久のレビュー一覧

順を追って説明してあって面白かったです。
作者の体験談的な話もあり、途中楽に読める部分もあったので読みやすかったです。

ウェルスナビ開発者の投資の本
ご本人の、日本の方に投資で幸せになってほしいという強くて優しい想いが伝わってくる本

自分用のメモ
・テーマ投信は過去のリターン実績からきているのでやらない
・日本の投信信託を買うときは、純資産総額を確認し、長期投資を託すにふさわしい安全性がある確認する。
・リスクとリ...続きを読むターン両方評価
・数十年かけて、効率的フロンティア上を動かしていく

著者の体験がためになる。考え方自体は今や広く知られているもの。それを体験と紐付けることで分かりやすくなっている。個別株をやるのも勉強になって面白いが、ウェルスナビに託すのも他のことに時間をかけるための最適解のひとつ。

お金に執着すると自由を失うこともある。本当はやりたい仕事があるのに、高収入だからとやりたくない仕事を続けているときは、お金に執着して仕事を選ぶ自由を失っている。お金を得ることが自己目的化すると、かえって不自由になってしまう。

ウェルスナビの柴山CEOと奥さんのアンドレアの話が自分にも重なるように感じた。

ひとまずは資産を守ること、その準備を日頃からしておくことが大事

夢を掴むために自らリスクを取るのはどこの世界も同じ

この本で学んだこと。ーーーーーーーーーーーーーーー

・テーマ型投信は、売買のタイミングが重要な金融商品である。
・日本の投資信託を買う時は、純資産総額を確認し、長期投資をするのにふさわしい安定性があるか確認する。
(目安は預かり資産100億円)

・イノベーションが活発なアメリカでは、将来が期待で...続きを読むきそうな中堅企業にも投資しておくべきという考え方があるため、大企業と中堅企業の両方に投資をすれば、株式市場全体をカバーすることができる。
→ラッセル3000や、CRSP USトータル・マーケット・インデックス、VTIなど。

・トラッキングエラーという指標を使えば、投資信託の価格の動きと、目標とする株価指数とのずれを図ることができる。

・分散投資にはリターンはそのまま、リスクだけを下げるという特徴がある。

特に大事だと思ったこと。ーーーーーーーーーーーーー

・リバランスを着実に行う。
最適な資産配分になり続けるよう調整すること。
→値上がりした商品を売り、値下がりした商品を買う。積立しながらリバランスを行うと、値上がりした資産の一部を売らなくていいから税金がかからない。

ウエルズナビを立ち上げた柴山社長が書いた長期分散投資の大事さを解説した本。投資初心者、特に若い人はFXや個別株の売買を始める前にぜひ読んだ方が良いと思います。

時間をかけて長期積立する大事さが分かった！リターンが多い分、リスクを考える。リバランスを半年から一年行う。基本的な考え方や運用方法が分かった。

投資信託の銘柄選びの参考になった。年齢によるリスク管理、株、不動産、債券の選択。この本を参考に一度見直しをしてみよう。

ウェルスナビを始めてからこの本に出会った。宣伝というよりも周知を目的にしているのかもしれないけど、それは別にしても読み物として、なかなか良かったと思います。

合言葉は「長期・積立・分散」。
何冊か投資の本を読んでほっとしたのは未来を予測する必要なんてないこと。むしろ予想しようとする方が失敗する。何故なら世界はどんどん複雑化しているから。
だからこそリスク分散がカギとなる。

ピケティのr>gの話に言及されたとき、「うわぁー！そうだった！」って思い出した。...続きを読む
私あの本(の解説本)読んだ時、「投資始めなきゃ！」って思ったんだった。それから何年越しだ、一体？
まずは口座作るぞ！

ライフ・シフトから「人生100年」が提唱されている昨今。
資産運用とはリスクテイクではなくむしろ身を守る術だと言うことがよくわかった。
もちろんリスクとリターンは相関関係にあることを忘れずに。
お金に固執しすぎずいかに理性的・大局的になれるかが重要。

・毎月の積み立てが重要。アメリカ人は個人金融資産に占める預金割合は14%。行動経済学では、損する、は得する、の2倍の感情の揺れがある。ということに気付いた。

長期積立分散投資の有用性がよく理解できる。
ただ後半はポジショントークというか些かユートピアな未来を描きすぎている気がする。
筆者は資産運用の民主化を標榜するが大多数の家庭の金融リテラシーが底上げされるには文科省レベルで教育改革が要るし、その世代が働き手、サービス利用手に成長するには20、30年はか...続きを読むかると思われる。
また日本人はまだまだ終身雇用が根強いし中々首にもならないので一億総中流社会でリスクを取らずに気づけば茹でガエルになっている未来の方が現実味がある。
1番の問題は今の働き手には預貯金がないこと。税金として国から搾取され、生活は消費を煽られ、生きるための食事もコンビニやファーストフードに搾取されている。
目覚めた少数が地獄からの脱却を試みるが、大多数は変わらず少子高齢化が進むのみだろう。

元財務官僚で現ウェルスナビCEOの著者による新NISA本。「思考法」とある点がポイント。「老後2000年問題の本質とは」などNISAガイドという以前の事象まで解説された初心者向け投資ガイド。

筆者の半生とともに、投資の有効性や、なぜ大事かを説いた本
筆者がウェルスナビの立ち上げに至るまでの経緯や考え方の推移が、赤裸々に語られおり、リアリティとともに説得力があった
資産運用は大事、という結論ではあるものの、ウェルスナビへの誘導も、ほんの少しばかり見受けられた
とはいえ、ただ眠らせておくくら...続きを読むいなら、手数料が高くてもそうするべきだとは、少々勉強すれば思うことしきりである

これからの日本では「清貧」でも「金の亡者」でもない第三の道を探ることができます。
それは、真面目に働き、周りの人々や社会に役立つことと、経済的に豊かになることが両立する社会です。

お金の不安から解放されれば、自分にとって本当に大切なこと、本当にやりたいことを追求していけるようになります。私たち一人...続きを読むひとりはもちろん、社会全体も豊かになっていきます。