毎月3万円で3000万円の「プライベート年金」をつくる 米国つみたて投資

太田創

株価に一喜一憂する必要なし! NISAやiDeCo(イデコ)にも対応!
「つみたて投資」の決定版!
安心して持ち続けられるから、頻繁に売買しなくてもいい!
経済や数字が苦手でも3000万円の「プライベート年金」がつくれる!

業績が悪くないはずなのに、一向に上がる気配のない給料。ますます増えていく生活費。そんな現状を背景に、お金の不安を抱える若い世代が増えています。
そこで本書では、漠然としたお金の不安・不満を解消するために、プロ顔負けの手法をこっそり教えます。紹介する方法は、金融関係者が「それを言っちゃあおしまいよ」と言ってしまうほどシンプルでいて強力(手数料が安いので、おおっぴらに紹介されない)。それは「アメリカの主要企業に連動するインデックス投信を積み立てる」というもの(具体的な銘柄については、本書の第5章で掲載)。それを、毎月ムリのない範囲(5000円でも5万円でも可)で買い続ける。株価が下がっても買い、上がっても買う(下がったときに割安で買ったものが、上がったときにリターンとして膨らむ)。本書では、読んですぐ実践できるように、買うべき商品も具体的に4つに絞って解説しています。

• カテゴリ: ビジネス・実用
• ジャンル: ビジネス・経済 / マネープラン・投資
• 出版社: かんき出版
• ページ数: 24ページ
• 電子版発売日: 2019年03月18日
• コンテンツ形式: EPUB
• サイズ(目安): 6MB

[ブクログ · ★★★★★]

長期積立を前提として、全世界株に投資するなら、米国株は世界の株式市場の5割超を占めてるし、米国の株高が他国の株だからに波及していくので、米国中心でしょ、全世界に分散投資する意味ある？てはなし。
過去100年間ずっと成長してる、人口ピーク若い、てことで日本株よりはいい感じがするけど、過去の実績を根拠に、だからこれからも成長し続ける、ていうにはちょっとまだ不安を感じて全世界に分散したくなる私。
でも、株価を上げる事が国民の幸せに直結する、ていう米国のあり方は信頼できそう。

[ブクログ · ★★★★★]

投資初心者の自分にとってとてもわかりやすい内容だった。知りたいことが概ね網羅されており、買うべき投資信託商品が思い切り絞り込まれているのはありがたかった。もう少し具体的な手続き方法など知りたかったが、それは自分で調べていくべきものなのだろう。

[ブクログ · ★★★★☆]

何をオススメしていて、どんなメリットがあり、免税のために利用した方がいい方法も具体的に書いてあるのでわかりやすいです

ただ本書が書かれたのは2019年なので、これから読む方は制度やより良い投資先が出ているかもしれないので鵜呑みにはしない方が良さそうです

情報が古くなったことを考慮しても、考えや運用の仕方までは大きく変わらないと思いますので入門書としては助かると思います

『30年で3000万円の資産を築くことができるのかどうかを、これから検証していきます。』

[ブクログ · ★★★★☆]

投資をいざ始めようかなというタイミングで読むのがおすすめ。
投資開始していてそこそこの知識がある人にも、知識の整理や出口戦略（投資の辞め時）について得るものがほどよくある内容だった。
イデコ、NISAについて中々に分かりやすくまとまってるのでまだ人に説明できないレベルの知識なら読んでおくとよいかも。

[ブクログ · ★★★★☆]

投資初心者にも読みやすく、投資の重要性が分かる本。個別株投資ではなく、ドルコスト平均法を使った毎月の米国銘柄の投資(S&P)を勧める。

[ブクログ · ★★★★☆]

1.なぜアメリカだけにこだわるのか
お客さんが投資＝恐怖という考えが消えないのでなにか良い説明の仕方があるのかを学ぶ

2.アメリカは世界経済の中心で投資先としても人気があります。そのため、市場として活気があり、国としても後押しをしてます。そのため、リーマンショックなどの経済危機が訪れても、回復する環境が整えられてます。これを活かして、初心者にはアメリカのインデックスファンドに長期の積立投資を提案しているのがこの本の内容となってます。

3.アメリカへの投資は欠かせないのは言わずもがなです。ただ、この本を読んで気になる点が、なぜ国際分散投資が叫ばれているのかです。著者の考えからすると、アメリカの経済状況は世界の中心ともいえるので、株価が暴落すれば世界も軒並み同じ結果になるということです。今後はそれをテーマにしながら、投資関係の本を読んでいきたいと思います。

[ブクログ · ★★★★☆]

iDeco,NISA,つみたてNISAを利用して米国のインデックスファンドに積立投資する。
というのが結論です。

以下の4本をおすすめ
eMAXIS Slim米国株式(S&P500）
iFree S&P500インデックス
iFree NYダウインデックス
たわらノーロードNYダウ

私もこの方法はおすすめです。
ただし2019年現在米国株式は天井付近と考えているので
下がるのを待ったほうがいいかもしれない。
と私は思っています。

[ブクログ · ★★★☆☆]

月3万を5%運用できれば30年後に3千万になる。貯蓄や日本株式ではムリ。人口構成が若く世界の株式市場の5割超を占める米国株式、そのインデックスであるS&P500は過去30年に9.5%伸びた。手数料と報酬率が低く、資産総額30億円を超える投資信託を積み立てるべし。

数か月や数年ではなく、最初から30年と決めれば、明確な方針が見えてくるということですね。

[ブクログ · ★★★☆☆]

S&P500のインデックスファンドの投資信託。
（ダウの30、NASDAQの100銘柄より、500銘柄に投資できる方が分散投資である。）

「知らないものには手を出すな」日本株も選べない人が米国の個別株を選べるわけがない。

投資信託＝インデックスファンドを買うことは米国株式市場全体を買ったのと同じ投資効果

毎月の積立（ドルコスト平均法。ETFが良いが毎月の定額定期購入ができない。）

ETFは株の詰め合わせ商品。株を買うのと同じ。証券会社しか取引できない。

アクティブではなく、インデックス型（ハイリスクハイリターンより、インデックス通りが無難。また、アクティブは、銘柄調整や、情報収集などコストがかかるため、費用がかさむ。）

為替のヘッジはしないこと。（円安対策）

分配型より、無分配型（元本にまわして複利効果を高める。「分配型再投資コース」や「分配金支払わないコース」を選ぶ）

ネット証券が良い。（手数料が安い。営業マンのバイアスがかからない。）

ノーロード。（手数料なし投資信託）コスト下げることは利回り上げることと同じ

ファンドの総資産額が30億円以上集まっていること。（流出しすぎはファンドがなくなる可能性がある。）

SP500指数に連動する投資信託を複数買っても意味ない。（一本だけで良い）

取り崩しながら運用は続ける。

iDeCo（60歳まで掛けられる。年間276,000円。自営者は816,000円。運用非課税。掛金は課税所得控除。受取時は退職所得控除か雑所得。）

優先順位は
DC（ダウ、SP500）→（ダウ、SP500なければ）
iDeCoで23,000/月→余裕あれば
NISA（流動性優先はこちら）

[ブクログ · ★★★☆☆]

S&P500かダウを長期でつみたて投資しか勝たん！という本。2019年発売の本で新NISAや近年の米国の状況を織り込んでいるわけではないので注意。