60歳を過ぎたらやってはいけない資産運用

西崎努

金融機関に相談する前に、必ず呼んでください！
「本当にこれでいいのか」「そんなにうまい話があるのか」
疑問や不安を感じたことはありませんか？
銀行や証券会社のおすすめ商品には裏がある。
大手証券会社出身の著者が、要注意の金融商品・金融サービスを徹底解説！

【シニアにとって金融商品の９割はムダ】
・金融機関が売りたい商品と、あなたに必要な商品は違う
・金融取引トラブルはほとんどシニアがらみ

【やってはいけない資産運用はこれ】
・割高な投資信託の詰め合わせ「ファンドラップ」
・相場の変動で大損する人が続々「EB債」
・買ったときがピークであとは落ち目「テーマ型投資信託」
・高い金利が大きな落とし穴「新興国通貨建て債券」
・消費者センターへの相談が増える「変額年金保険・外貨建て生命保険」
・仕組みがわかりにくく超ハイリスク「レバレッジ型ETF・インバース型ETF」
・元本が削り取られる「毎月分配型投資信託」
・割高商品の抱き合わせ商法「金利優遇キャンペーン」

【シニア世代の正しい資産運用】
・儲けることよりも、減らさないことが大事
・基本は債券で十分
・年齢とともに運用は数を減らしてシンプルに

• カテゴリ: ビジネス・実用
• ジャンル: ビジネス・経済 / マネープラン・投資
• 出版社: アスコム
• 電子版発売日: 2022年11月30日
• コンテンツ形式: EPUB
• サイズ(目安): 14MB

[ブクログ · ★★★☆☆]

やってはいけない資産運用を具体的に示してくれているのは参考になったが、何に投資すべきか、については債権オンリーだったのが少し残念（50代早期退職者は事情が異なるので仕方ないが…）

IFAに相談すべき、という点は株式投資を積極的にするのであれば分からないでもないが、これだけ保守的に資産管理すべきと言っておいて、年間数十万円もIFAに顧問料を払うメリットはあまり感じられない。

[ブクログ · ★★★☆☆]

60歳を過ぎたら〜とはなっているが、30代の私でもタメになった。60歳を過ぎてやってダメなものは、ほとんどの世代がやってダメなもの。
参考になる一方、じゃあどうすればいいのか、という視点では結局信頼できるIFAを見つけるという点に行きつき、地方に住む私にとっては現実味がない終着点が残念だった。